Период отчетности на акциях. Как можно заработать

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Как заработать на акциях — все способы и примеры

Сегодня многие люди знают о фондовом рынке и возможности вложения своего капитала в акции. Но одного этого знания недостаточно для того, чтобы зарабатывать на бирже. Помимо дохода, инвестор может получить прямой убыток и даже потерять весь свой капитал. В первую очередь, инвестор должен понимать, зачем он пришел на рынок и что он хочет от него получить?

Первое, что должен знать инвестор — разбогатеть за день не получится.

Даже завершив большой курс обучения и прочитав множество книг, человек все еще должен получить реальный опыт торговли. Только вкупе все эти факторы помогут заработать доход на акциях и не терять его в перспективе.

Как заработать на акциях с нуля

Если взглянуть на торговлю акциями с практической стороны, то можно на наглядных примерах увидеть, как легко можно заработать на акциях, а также преимущества работы с рынком ценных бумаг. Отдельно мы поговорим о стратегии «купи и держи» и ее выгоде для инвесторов.

  • Давайте сразу приведем пример. В качестве объекта инвестиций мы выбрали акции Chevron Corporation, которые, кроме гипотетического роста курсовой стоимости, смогут показать неплохой консервативный доход в виде дивидендов.

На текущий момент Chevron Corporation является лидером среди ликвидных акций (4,67%), распределяющим прибыль между инвесторами.

  • В качестве срока инвестиций выберем год и посмотрим, сколько можно заработать на акциях за это время.

Мы не будем использовать технические индикаторы и откроем позицию по текущей цене, которая есть на рынке – 101,13. Возьмем номинальный депозит в $10 000, без каких либо стоп-лоссов и тейк-профитов. Это позволит нам приобрести примерно 98 акций.

Основная задача – продемонстрировать, как будет вести себя брокерский счет в русле стратегии «купи и держи», а значит, от инвестора потребуется минимум манипуляций и серьезная выдержка, чтобы не мониторить цены акций каждый день.

  • Как видно из графика, за 360 дней стоимость наших активов не только не увеличилась, но и снизилась на 1,8%. Но благодаря выплатам дивидендов, конечный результат все же окажется положительным.

На $10 000 за год нам удалось заработать … 287 долларов. Результат, откровенно говоря, «так себе». Однако он выше банковских вкладов в долларах. И все же давайте поближе посмотрим на график изменения цены бумаг Chevron Corporation.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Единственным «около техническим» фактором при открытии позиции был уровень поддержки в $100 и небольшая коррекция. По факту уровень поддержки оказался пробит, и акции, не побоюсь этого слова, обрушились в район $72.

Можно уверенно сказать, что ни одна стратегия не выдержала бы такой коррекции, и любой, даже самый глубокий стоп, уже давным-давно сработал.

Чем бы это обернулось для инвестора?

Прямыми убытками. Совсем не хочется воспитывать это чувство в начинающих трейдерах, но практика не позволяет игнорировать подобные моменты. Если у вас в активе надежный и сильный инструмент, который имеет конкурентоспособную модель ведения бизнеса (сразу отметаем доткомы нулевых и отечественную энергетику), то он с очень большой долей вероятности восстановится даже после очень сильного падения. Такой подход заработка на акциях в корне не верен, если говорить о краткосрочной торговле, но в случае со стратегией «купи и держи», мы можем себе такое позволить.

Почему такой подход будет интересен неопытным инвесторам?

Все дело в его относительной простоте. Трейдеру, в нашем случае, не нужно принимать каких-либо решений каждый день. Достаточно выбрать акцию, провести элементарную аналитику (нужны минимальные познания в экономике, чтобы понять, что организация, в которой на балансе висит стул, стол и компьютер, не стоит миллиардов долларов, а Россети или ОГК-2 не будут расти в цене, пока заморожены тарифы на коммунальные платежи) и начать инвестировать.

Далее следует достаточно трудный шаг, но он относительно прост в сравнении с беспрекословным соблюдением торговой стратегии. Нужно «забыть» о том, что вы во что-то вложились и вспомнить об этом в четко назначенную дату.

  • Зачем это нужно? Чтобы исключить эмоции.

В определенный момент акции Chevron Corporation проваливались до –25% от нашей точки входа. Именно такая волатильность может заставить человека сделать ошибку – продать актив, и зафиксировать убыток.

Возможно, это произойдет чуть раньше, возможно чуть позже, но уверенно можно сказать: ни один инвестор не сможет спокойно смотреть, как тает его депозит.

Но потому стратегия и называется «купи и держи», что нужно купить и держать, несмотря ни на что. Соответственно, это должны быть не последние деньги человека, чтобы ими можно было рискнуть.

Как заработать на акциях без дивидендов

Теперь взглянем на график акций компании Amazon. Этот эмитент не делится своей прибылью с акционерами и инвестирует все заработанные средства в себя:

В данном случае график цен подтверждает правило, что акции, которые не платят дивиденды, растут активнее. Вложив $10 000 год назад, мы бы купили 23 акции по $430, а к концу года смогли бы продать по $720. Таким образом, валовая прибыль составит $290 на акции, что превышает 50% от вклада. Счет инвестора вырос с $10 000 до $16606.

Рассматривая другую прогрессивную компанию, которая также не распределяет прибыль, можно увидеть, что далеко не всегда за годовой период можно получить доход. Купив бумаги Tesla Motors год назад по цене $250, сегодня мы зафиксируем убыток, так как цена упала до $220 за акцию, что равняется примерно 10% от депо.

Но даже это неплохая цена, ведь проанализировав график, мы увидим, что в пике Tesla падала на 25% до уровня в 145 долларов, что еще раз доказывает наш тезис, касающийся пережидания падений акций крупных компаний.

Кстати, акции Tesla начали вновь активно расти после презентации новой модели автомобиля, которая сразу же получила предзаказы на 4 года вперед (это всего одна модель). С такими объемами не могут справиться текущие заводы компании и при текущем объеме производства данные заказы могут растянуться на 7 лет. Стоит понимать, что спрос на продукт компании увеличится после выхода в свободную продажу.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

В международной экономике принято каждый квартал публиковать информацию о финансовой деятельности предприятий — квартальные и другие финансовые отчеты. Таким образом, инвесторы получают фундаментальные показатели эффективности работы компаний и могут делать взвешенные выводы.

  • Естественно, новости можно интерпретировать двояко, используя одну и ту же информацию в разных ключах. На таких новостных спекуляциях могут происходить серьезные движения цен, и увеличиваться объемы торгов.

Ниже представлены дневные графики Tesla Mototrs и Chevron с отмеченными днями, когда происходили публикации:

В большинстве случаев позитивная отчетность вызывает рост, в то время как негатив отправляет курс ценных бумаг на «Юг».

К примеру, отчет 31.07.2020 по Chevron значительно отличался от ожидаемых прогнозов не в лучшую сторону. Фактически это стало сильной предпосылкой к падению стоимости бумаг, которое достигло 20%.

  • В специальном разделе у нас на сайте вы сможете найти календарь отчетностей ведущих компаний и следить за результатами отчетов, чтобы иметь возможность заработать в краткосрочной перспективе.

Примеры заработка на акциях в период отчетностей

В календаре с расписанием отчетностей компаний была запись о том, что до открытия торгов компания BMW опубликует отчет за третий квартал.

Перед началом торгов мы перешли по ссылке в календаре на официальный сайт компании, и нашли там результаты отчета:

Результаты были очень слабыми, где-то был минус, где-то — очень слабый плюс. Аналитики ждали снижения прибыли компании. Чтобы глубже понять результаты отчета, мы открыли поиск и ввели запрос по-данному отчету — BMW report, предварительно указав поиск по Новостям за последний час:

В статье на Fox Business говорилось о том, что отчет показывает низкие результаты. BMW заявила, что прибыль до уплаты процентов и налогов упала на 3,2% до 2,30 млрд евро. Также значительно выросли расходы.

Как думаете, когда прибыль компании и другие показатели падают, как будут вести себя акции на рынке? Конечно они тоже будут падать и сейчас, мы это знаем уже до открытия торговой сессии.

Как только открылись европейские биржи, мы перешли на эту страницу и купили два опциона — один на 25 минут (до 10:25), второй — до конца дня (до 16:00) с условием падения цены — ВНИЗ:

Как видно по графику, при открытии торгов, цена резко упала вниз, это подтверждает начало падающего тренда.

Если на конец срока опциона курс акций будет ниже, чем на момент открытия сделки — мы получим прибыль в 75%. То есть, размер прибыли известен уже до открытия сделки, важно только верно указать прогноз на момент закрытия опциона.

  • Стоит сказать, что для инвестиций мы выбрали проверенного брокера FiNMAX, который регулируется ЦРОФР.

Как и первая сделка на 25 минут, так и вторая со сроком до конца торговой сессии, обе закрылись в плюс:

Посмотрите на график акций BMW в этот день:

Наша прибыль составила $105. Все что нужно было — это заглянуть в календарь отчетностей и поискать информацию в Гугле — на все ушло не больше 2-х минут.

Как заработать на портфелях акций

Наверняка вы слышали, что все кто инвестируют в акции говорят о портфелях. Перед тем как заработать на акциях, важно знать, что акции — это портфельные активы, точнее — портфель акций снижает ваши риски и делает прибыль стабильной, а инвестиции надежными.

Все достаточно просто. Чтобы заработать на акциях, достаточно собрать портфель, в котором будут акции разных компаний из разных отраслей.

По примерам выше, если бы мы вложили в акции Chevron, Tesla и Amazon, то оказались бы в прибыли, несмотря на некоторые убытки отдельных компаний.

Чем больше портфель акций — тем надежнее могут быть инвестиции — даже если какие-то компании потеряют в цене, то остальные обязательно вытянут портфель в положительный результат.

  • Именно поэтому на фондовом рынке стали популярны биржевые фонды ETF, являясь готовыми портфелями акций. Та же инвестиционная компания Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway является для инвесторов готовым портфелем, так как суть компании — скупка ценных бумаг других эмитентов.

Так или иначе, инвестор всегда приходит к инвестиционному портфелю, так как было бы очень рискованно инвестировать все средства только в одну компанию, при том что сам рынок и их количество огромно. То есть компаний на рынке в различных отраслях существует более 10000, если говорить о крупнейших в мире компаниях с огромным капиталом, оборотами и перспективами.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • FinmaxFX
  • Libertex
  • FinamEU

Брокер FinmaxFX предлагает огромное количество акций. Большинство брокеров стремится дать доступ только к самым популярным NYSE или NASDAQ, но у FinmaxFX есть огромное количество европейских и азиатских акций, большое количество индексов, и конечно, ценные бумаги с американских бирж, включая и отечественные компании. Брокер предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

Регулируется VFSC и в России ЦРОФР. Минимальный депозит для открытия счета $250.

Платформа Libertex принадлежит брокеру, который работает более 20 лет. Сама платформа находится под контролем европейских регуляторов CySEC и MiFID. Здесь вы найдете огромное количество акций, фондовых индексов, ETF фондов и не только.

Брокер предлагает огромную базу активов, предоставляет аналитику и имеет очень удобную торговую платформу, к которой подключено большое количество индикаторов. Минимальный депозит $200.

Just2Trade — международный брокер от Finam с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000 акций с более чем 20 бирж и возможностью получать дивиденды. Брокер регулируется ESMA, CySEC, MiFID; максимальное кредитное плечо 1:500. Минимальный депозит для открытия счета $100, при первом пополнении от $500 действуют бонусы до $250.

Сколько зарабатывают на акциях

Из написанного выше можно понять, что заработок на акциях сильно зависит от цен самих акций. Покупая дивидендные бумаги, вы сразу закладываете в их стоимость, как минимум, размер этой прибыли, к которой прибавится (или убавится) курсовая рыночная стоимость этих акций.

Консервативным доходом можно считать прибыль от 1% до 20%.

Такую динамику можно увидеть у голубых фишек. Акции второго эшелона обладают более сильными колебаниями, которые могут принести прибыль в районе 40-60%, что можно считать очень хорошей доходностью. Но во всех вариантах вложений всегда присутствует возможность получить убытки.

Профессиональные трейдеры, которые ведут работу по торговым стратегиям и заключают множество сделок в ходе торговой сессии, могут получать гораздо больше прибыли, но тут все зависит от качества их технических индикаторов и принципов торговли.

Кто зарабатывает на акциях

Ответ на этот вопрос волнует множество начинающих инвесторов. Начать стоит с крупных инвестиционных фондов, которые обладают персональным штатом профессиональных аналитиков и трейдеров, грамотно управляющими капиталом своей организации. Вместе с банками, эти структуры являются маркет-мейкерами на рынке и оказывают крайне сильное влияние на спрос и предложение.

Естественно, обычный человек не сможет обогнать по эффективности целую команду профессионалов, которые имеют полный карт-бланш на разработку и тестирование новейших торговых систем и стратегий. Однако он должен стремиться управлять капиталом именно так, как это делают крупнейшие финансовые корпорации.

Кроме юридических лиц, на бирже работают и частные инвесторы. Как правило, это выходцы из вышеупомянутых инвестиционных фондов или брокерских компаний, решившие самостоятельно использовать свои навыки торговли и работать «на себя». Именно эти участники рынка получают наибольшие доходности, благодаря отточенному за годы работы мастерству и аналитическому складу ума. В то же время такие люди лишены каких-то ограничений по рискам, которые на них накладывал их бывший работодатель.

Однако эти трейдеры лишены некоторых возможностей в плане новейших технологий и инсайдерской информации. Такие участники рынка наиболее близко стоят к идеалу, на который должны ориентироваться трейдеры.

И последним мы рассмотрим самый близкий начинающему инвестору типаж. Речь пойдет о частных инвесторах-самоучках. Они заработали какой-то капитал и решили его преумножить, вложив в ценные бумаги. К сожалению, большинство подобных трейдеров теряют свои деньги на бирже. Происходит это по довольно простой причине: они не могут перебороть себя и признавать свои собственные ошибки.

Именно повторение одних и тех же действий без привнесения каких-либо кардинальных корректировок в конце концов приносит убыток.

Но не стоит думать, что если вы сами пришли на рынок, вы обязательно пополните ряды неудачников. Человек – сам кузнец своей судьбы. Если он может найти в себе силы понять и принять правила игры на рынке, его непременно ждет успех. Это своего рода тест на гибкость мышления и свободу от стереотипов.

Риски и доходности инвестиций в ценные бумаги

Чтобы заработать на акциях, частный инвестор должен мыслить, как настоящий бизнесмен. Он должен понимать, какой в этом месяце он ожидает доход, скольким он может рискнуть, чтобы не поставить под удар само существование своего «бизнес проекта», что стоит изменить, а что стоит оставить в неизменном виде.

С чего начать свой путь?

В первую очередь с заработка денег. Трейдер должен иметь свой капитал, чтобы торговать на фондовом рынке. Когда начальный депозит сформирован, можно непосредственно приступать к торговле. Снова встает вопрос о том, что инвестору удобнее. Если он не может проводить целые дни за монитором своего ПК, то можно попробовать купить какую-либо дивидендную акцию, которая на текущий момент падает или корректируется. Эта покупка будет носить долгосрочный характер, поэтому после сделки можно забыть об этом на год или два.

Если бумага покажет какой-то убыток за этот период, то он может быть компенсирован выплатой дивидендов, которые в среднем составляют 7-10 % годовых. Но, как показывает практика, все акции растут, как минимум, на величину инфляции в стране, поэтому доход за этот период, предположительно, будет.
Естественно, не стоит искать какие-то неликвидные бумаги, эмитент которых находится на грани банкротства. Кроме того, на дивидендные акции, как правило, всегда имеется повышенный спрос, что также позитивно скажется на курсовой стоимости бумаги.

По окончанию периода инвестирования трейдер может открыть свой брокерский отчет за этот период и проанализировать, как его счет изменялся за эти месяцы, как выплачивались дивиденды, какие налоги удерживались и прочие нюансы. Это позволит приобрести весь необходимый опыт в плане инвестиций.

Если же инвестор желает вести непрерывную торговлю и получать от этого ежедневную прибыль, у него должно быть достаточно времени. Он должен выбрать подходящую ему торговую стратегию, желательно с наименьшим риском и поторговать согласно ее правилам, наработав хотя бы 100-200 сделок. Торговать следует минимально возможным лотом. По окончании торговли станет ясно, какую реальную доходность показывает стратегия, и что в ней можно изменить. Когда трейдер сможет получать стабильный доход, следует увеличить объемы торгов, чтобы доход от всех его транзакций стал ощутимым.

Стоит напомнить, что согласно учебнику по экономике, фондовый рынок – это инструмент перераспределения денежных средств.

В реальности все так и происходит. Ведь чей-то убыток в тот же момент — это чья-то прибыль. Покупая акции в любой момент времени, нужно понимать, что прямо сейчас их кто-то продает, следовательно, совершая сделку вы играете не только против безликого рынка, но и против реально существующих участников рынка, которые очень не любят ошибаться.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Всё про инвестиции в акции и ценные бумаги: сколько можно заработать, плюсы и минусы, стратегии

Здравствуйте, уважаемый читатель!

Сегодня рассмотрю тему, интересующих многих, — как заработать на акциях и ценных бумагах. Проанализирую способы, связанные риски, различные подходы в покупке и продаже акций. Покажу торговые стратегии и критерии выбора брокера при инвестировании. А вы решайте — ваш ли это вариант заработка.

Реально ли вообще заработать на акциях

Да, это возможно — заработать на росте стоимости акций и дивидендах. Но, как в любом бизнесе, есть риски потерь. Это стоит помнить, перед тем как стать инвестором. Акции могут падать в цене, дивидендная политика меняться в сторону ухудшения или отмены. Это право мажоритарных акционеров.

Кто зарабатывает

В торговле на акциях и ценных бумагах два базовых подхода.

Во-первых, биржевые спекуляции. Покупка/продажа ценных бумаг, производных. Внутри дня, краткосрочно, среднесрочно. Открытая позиция редко держится больше месяца. Основной объем сделок при внутридневной торговле — удержание открытой позиции до недели.

С закрытием перед выходными. Характерно активное применение плечей, заемных средств. Плюс короткие позиции — шорты. Основная масса спекулянтов теряет свои деньги.

Я сделал анализ результативности торговли на фондовом рынке акций в конкурсе «Лучший частный инвестор» Московской биржи. Проводится с 2006 г. каждый год в сентябре–декабре. 3 месяца торговли частных трейдеров в различных номинациях — рынок акций и облигаций, срочный, для владельцев счетов от 3-х млн. рублей и др. Результаты прозрачны, подтверждены статистикой самой биржи.

Итак, итоги торгов в фондовой секции (акции, облигации) с 2020 по 2020 год.

ЛЧИ, год Количество участников Количество участников с доходностью>0 Количество участников, доходность >10%
2020 5061 976 393
2020 11312 3723 1862
2020 11866 4622 2947
2020 2483 929 227
2020 2247 855 188

Абсолютное большинство показывает отрицательную доходность, теряет деньги.

На Тайваньской бирже в 2004 году было проведено исследование результативности торговли трейдеров внутри дня за 5 лет. Ссылка на обнародованный результат (на английском языке). То есть активных спекулянтов. Основной вывод — в течение полугода счета обнуляют 80% участников. Спустя 7 лет исследования повторили. Результат — 1% спекулянтов в плюсе, остальные деньги теряют.

Во-вторых, инвестирование. Долгосрочные вложения денег в ценные бумаги и другие активы на срок от 1–3 лет. Самостоятельно через формирование долгосрочного портфеля инвестора. Или доверить профессионалам через различные формы. От доверительного управления до фондов коллективных инвестиций, ETF.

Для обычного инвестора пассивные инвестиции — наилучший путь. Доходность любого актива в прошлом не гарантирует его роста в будущем. Это аксиома фондовой биржи. Но при инвестировании рисков на порядки меньше, чем при активной торговле.

В основе пассивного инвестирования лежит простая истина — долгосрочно подавляющее большинство рынков растет. Это видно на графиках ведущих индексов. Индекс — сборная солянка из разных акций в различных пропорциях.

Своего рода общая ценная бумага. В качестве примера график американского индекса широкого рынка S&P500. Учитывает 500 самых крупных компаний США по размеру капитализации.

График за последние 20 лет. Видны два снижения во время кризисов доткомов 2000—2002 гг. и при мировом финансовом кризисе 2008 г.

Плюсы и минусы инвестиций в ценные бумаги

  1. Пассивный заработок. Требуется время на первом этапе формирования портфеля ценных бумаг. В дальнейшем только ребалансировка (при необходимости) раз в несколько месяцев. Остальное делает рынок.
  2. Доступный уровень входа на российском рынке — от 50-100 тысяч руб. Это желательная цифра. Начинать можно с тысячи. Но это не имеет финансового смысла.
  3. Высокий уровень защиты прав инвестора.

Риски и доходности

Как происходит заработок

На росте стоимости акций и выплате дивидендов эмитентами.

Инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Дам некоторые советы по шагам инвестора при торговле акциями и облигациями.

Оценка своих ресурсов и определение стратегии

Исходя из своих ресурсов, нужно планировать торговую стратегию. Для формирования долгосрочного портфеля ценных бумаг в расчете на увеличение стоимости необходимо заложить не менее 100 тысяч руб. на срок от 3-х лет. Покупка акций не менее 10 эмитентов.

Это диверсифицирует риски. Для стратегии Asset Allocation (описание ниже) таких вложений мало. Минимум 1 млн. руб. И так далее. Исходя из суммы, которую готовы выделить на инвестирование, подбирайте стратегию.

Список стратегий

Популярные стратегии в торговле ценными бумагами.

  1. AssetAllocation . Стратегия, построенная на покупке трейдером активов разного класса. В идеальном случае — с отрицательной корреляцией между ними. База стратегии — уменьшение рисков с помощью покупки различных активов. Это могут быть инструменты фондовой биржи (акции, облигации), недвижимость или паи фондов, связанные с ней, драгоценные металлы, валюта, вклады в банках. Такой подход подразумевает достаточное количество денег инвесторов. Полноценно сформировать портфель вложений из различных активов стоит не один миллион.
  2. Дивидендная . Покупка акций на фондовой бирже с высокими и регулярными выплатами дивидендов. Для подбора и анализа рекомендую воспользоваться ресурсом «ИК Доход». Удобная таблица с использованием фильтров для подбора российских акций под различные стратегии. В меню «Базовые стратегии» двигаем ползунок Divident. Рекомендую подбор акций с коэффициентом DSI не ниже 0,7. Определяет регулярность выплат эмитента за последние 7 лет.
  1. Стоимостная . База — предположение о росте актива в будущем. Предлогом может служить изменение в политике компании, существенные факты, недооцененность бумаг по фундаментальным показателям.

Выбор брокера

Выбираем брокера для торговли на Московской бирже — главной российской биржевой площадке для торговли ценными бумагами и другими активами (товарные позиции, деривативы, валюта):

  1. Необходимый минимум — обеспечить доступ к торгам в фондовой и срочной секции биржи. Фондовая включает ценные бумаги, срочная — фьючерсы, опционы.
  2. Наличие разрешения на оказание услуг брокера. Лицензирующим органом финансовой сферы (в т.ч. деятельность бирж и брокеров) в России является Центральный Банк РФ. Выдает лицензии и регулирует работу участников рынка. На сайте ЦБ заходим на страницу «Финансовые организации», выбираем «Расширенный поиск», тип организации «Профессиональные участники рынка ценных бумаг», статус «Действующая». Жмякаем «Получить данные».

Для детальной информации из списка выбираем организацию, заходим на ее карточку. В ней размещены все данные (действующие лицензии, реквизиты, ссылка на отчетность).

  1. В первую очередь нас интересуют крупные компании с положительной репутацией на рынке и хорошей инфраструктурой. Со специализацией на биржевую розницу.

Отмечу такие брокерские компании:

  1. БКС (Брокер Кредит Сервис). Самый крупный в России по количеству клиентов и обороту. Обеспечивает почти четверть оборота Московской биржи. Более 20 лет на рынке.

Информационно-аналитический портал БКС-Экспресс помогает ориентироваться в вопросах инвестиций;

  1. Открытие. Входит в состав финансового холдинга. В списке системообразующих кредитных организаций. Один из самых лояльных к клиенту участник рынка. 24 года на рынке брокерских услуг. Максимальный рейтинг надежности (Национальное рейтинговое Агентство). Более 230 тысяч клиентов. Интересен формат «Открытый журнал» — новости, аналитика, мнения.
  2. Финам. Представительства в 90 российских городах. Кроме активов российских компаний предоставляет услуги доступа на мировые биржи. Имеет иностранные дочерние инвестиционные компании. 240 тысяч клиентов. Является форекс-дилером.
  3. ITICapital (до 2020 года — IT invest). Основана в 2000 году. Занимает особое место благодаря собственным разработкам ПО для трейдинга и инвестиции. Имеет собственную торговую платформу SMART. Исполнение для настольных ПК, web-версия, специальная версия для алгоритмических трейдеров. Высокочастотным трейдерам предоставляет прямое подключение к шлюзам Московской фондовой биржи SMARTgate.
  4. ВТБ Брокер. В составе финансового холдинга, банка ВТБ.
  5. Сбербанк.
  6. Альфа-Директ. Брокерское подразделение Альфа-Банка.

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций

С учетом вышесказанного рекомендую список брокерских компаний для торговли ценными бумагами.

Название Рейтинг Плюсы Минусы
Финам 8/10 Самый надежный Комиссии
Открытие 7/10 Низкие комиссии Навязывают услуги
БКС 7/10 Самый технологичный Навязывают услуги
Кит-Финанс 6.5/10 Низкие комиссии Устаревшее ПО и ЛК

Покупка и продажа акций

В каких ситуациях не стоит продавать акции

Первый вопрос — на какой срок планируются вложения в долгосрочный портфель ценных бумаг и ту или иную акцию. Исходя из этого, принимать решение о покупке или продаже акций.

Ситуаций, которые складываются на рынке, множество. Рассмотрю частный пример. Инвестор 7 лет держал акцию компании с положительным конечным результатом. Стоимость актива увеличилась в 10 раз. Но есть предпосылки для коррекции цены как минимум на год.

При этом качество актива остается высоким. Если инвестор планирует вывести деньги из долгосрочного портфеля в ближайшие 6 месяцев — не стоит рисковать. Позиция закрывается, получен положительный результат. Да, вполне возможно, акция будет расти дальше. Но движение котировок непредсказуемо. Цели достигнуты, результат можно зафиксировать.

В случае отсутствия необходимости вывода денег из активов удачную позицию оставляем. На падении цены можно докупить. Хорошие активы следует удерживать в своем портфеле, если не планируется его закрытие. При этом перетряхивать его очень аккуратно. Лишние операции покупки/продажи могут только ухудшить конечный результат. Терпение — главное качество инвестора.

В какие акции лучше вкладывать деньги

Простой ответ для желающих заработать на акциях. Рассматривайте недооцененные и с высоким уровнем регулярных дивидендных выплат за последние 6–7 лет.

Как заработать на акциях

Пути и подходы при торговле и инвестировании на акциях — далее.

Торговля на бирже

Через интернет с помощью торговых программ, отдавая приказ по телефону или электронной почтой. Основной способ — онлайн через интернет. Удобно, можно покупать и продавать без привязки к месту.

Как зарабатывать на акциях без дивидендов

Не буду говорить об активных спекуляциях. Речь о подходе инвестора. Дивиденды — хороший повод для покупки акций в свой портфель. Но не он один определяет выбор. На российском рынке сложилось правило — из небольшого списка голубых фишек все платят дивиденды. Именно ценные бумаги этих компаний интересны как спекулянтам, так и инвесторам.

Не каждый российский трейдер понимает — зачем удерживать акции без дивидендов. Ответ — зарабатывать на росте стоимости ценной бумаги. Пример — акции американской Амазон, торгуются на NASDAQ. 20 лет назад акция стоила $50, сегодня $1740. Впечатляющий рост почти в 35 раз при минимальных инфляционных издержках.

Акции Амазон торгуются на Санкт-Петербургской бирже, доступны каждый день инвесторам через российских брокеров.

Как заработать на акциях в периоды отчетностей

Выходящая финансовая отчетность компании может стать мгновенным толчком для движения цены ценных бумаг. Как минимум внутри дня. Отчетности выходят квартальные и по итогам года. Рынок заранее закладывает свои ожидания в цену акций.

Если результаты отчетности хуже или лучше ожиданий — это повод для изменения стоимости ценных бумаг. Многие публичные компании озвучивают свои оценки по собственной деятельности поквартально, по итогам 6 месяцев или финансового года. Все это идет в копилку ожиданий рынка.

Работы на отчетности. Даты выхода отчетов известны. Открываем лонг со стоп-приказом в акциях в надежде на хорошие результаты. Ожидания оправдались и превзошли предварительные оценки — котировки акций растут. Страхуем плавающим стопом и оставляем открытую позицию. При негативном развитии событий срабатывает стоп.

Заработок на курсовой стоимости ценных бумаг

Покупаем ценные бумаги по более низкой цене, продаем по более высокой. Пример с акциями американской Амазон смотри выше в главе «Как зарабатывать на акциях без дивидендов».

Заработок на акциях с дивидендами

Для получения дивидендов необходимо иметь акции на день отсечки реестра акционеров. Эта дата известна заранее по любому эмитенту. Необязательно держать акцию весь год. На российском рынке достаточно купить не позднее нескольких дней до момента отсечки.

Для примера приведу календарь на ресурсе smart-lab.ru.

Покупка недооцененных акций

Смотрим мультипликаторы фундаментального анализа, выбираем недооцененные ценные бумаги для покупки в портфель. При этом следует смотреть не только на мультипликаторы, но и на новостной фон вокруг эмитента. Включая перспективы относительно конкурентов, качество управления, оценки профессионалов.

Далеко не все недооцененные ценные бумаги выстреливают со временем. Умение выбирать такие бумаги сделало американца Уоррена Баффета самым богатым инвестором в мире.

Как заработать на портфелях акций

Формируем долгосрочный портфель ценных бумаг инвестора. Покупаем ценные бумаги разных компаний. В количестве не менее 10–15. На каждую акцию выделяем в портфеле не более 10–15%. Это диверсифицирует риски. Просадки по одной нивелируются другими ценными бумагами.

На нашем рынке рекомендую сразу обратить внимание на покупку в портфель ценных бумаг голубых фишек — Сбербанка, Лукойла, Газпрома, Роснефти, Норникеля.

Еще проще — сформировать портфель, идентичный индексу голубых фишек Мосбиржи.

График изменения за 20 лет.

В состав входит 15 акций. База расчета публикуется на сайте биржи. Ребалансировка раз в 3 месяца.

База на декабрь 2020 г.

Примеры заработка

  1. Покупка акций Сбербанка в долгосрочный портфель по 60 рублей в ноябре 2009 года. 10 лет спустя, в ноябре 2020, стоимость составляет 233 рубля. Рост почти в 4 раза.

За 20 лет акции банка показали еще более впечатляющий результат. В ноябре 1999 года акции стоили 70 копеек.

  1. Акции Лукойла 10 лет стоили 1700 руб. Цена на 06.12.2020 г. — 6140 руб. Подъем в 3,6 раза.

Ценные бумаги Сбербанка и Лукойла — голубые фишки российского рынка. Занимают наибольшее место в % содержании при исчислении индекса Московской биржи.

Отзывы

Несколько ресурсов с отзывами на брокеров, блоги трейдеров, трейдингу:

  • SMART-LAB. Самое крупная онлайн-площадка трейдеров в российском сегменте интернета. Отзывы, мнения, аналитика, новости.
  • Форум Московской биржи. Раздел «Фондовый рынок. Торговля акциями, облигациями, паями».
  • Сообщество трейдеров Comon. Сервис брокера Финам. Раздел «Блоги».
  • Invest Future. Раздел «Брокеры». Отзывы о брокерских компаниях.

Заключение

Ценные бумаги, способы, стратегии торговли на бирже. Об этом я рассказывал сегодня. Вывод прост — возможность пассивного заработка для любого человека в регулируемом правовом пространстве.

Как зарабатывать на дивидендах

С Владимиром Петровичем и Алишером Бурхановичем

Мы уже говорили подробно о бирже, облигациях и фондах. Есть еще один способ заработать на вложениях в ценные бумаги.

Сегодня поговорим о дивидендах: что сделать, чтобы их получить, как они выплачиваются и почему влияют на решение инвестировать в акции той или иной компании.

Мы обновили эту статью

Со времени выхода статьи Артема кое-что поменялось: какие-то компании из примеров ушли с биржи, какие-то ссылки стали неактуальными, кто-то перестал платить дивиденды.

Поэтому инвестредакция обновила статью. Теперь она актуальна на октябрь 2020.

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды — это доля прибыли, которую компания распределяет между акционерами. Когда вы покупаете акции компании на бирже, вы получаете право на дивиденды по этим активам до тех пор, пока вы остаетесь акционером.

Гипотетический пример. У компании выпущено 100 акций. Вы купили на бирже одну акцию. Прибыль компании за год составила 100 рублей и будет выплачена в виде дивидендов. В результате выплаты вам полагается 1 рубль, а из-за налогов вы получите 87 копеек.

Вы держите акции, а компания выплачивает вам часть прибыли деньгами.

Реальный пример. Акционерный капитал «Норильского никеля» состоит из 158 245 476 акций. По результатам шести месяцев 2020 года компания направила 122 802 000 000 Р на дивиденды. На одну акцию пришлось 776,02 Р . Если у инвестора есть 6 акций, ему выплатят 4656,12 Р дивидендов. Из начисленных и выплаченных компанией дивидендов 605 Р он уплатит государству в виде налога, поэтому в итоге останется 4051,12 Р :

Законодательство не определяет минимальный размер дивидендов или обязанность регулярно их выплачивать. Их могут выплачивать по результатам года, полугодия, квартала или по особым случаям. Или не выплачиваться вообще, если деньги нужны компании на другие цели, например на развитие. Сколько выплачивать дивидендов и когда — решают акционеры компании, ориентируясь на рекомендации совета директоров.

Дивиденды — это когда меняется цена акций?

Нет. Когда меняется цена акций — это не дивиденды. Красивые графики роста котировок акций на бирже и дивиденды — это две параллельные истории.

Допустим, у вас есть акции Сбербанка. Вы купили их на 100 тысяч рублей, а сейчас они стоят 110 тысяч рублей. Это не значит, что у вас в руках 110 тысяч рублей.

Чтобы деньги появились, вы должны продать акции на бирже. Тогда у вас на руках будут деньги. Так вы заработаете на изменении цены акции.

Дивиденды — это когда вы держите акции и компания выплачивает вам, как акционеру, часть прибыли деньгами. Чтобы получить дивиденды, не нужно ничего делать: деньги автоматически поступят на брокерский счет. Можно их вывести на банковский счет, можно купить на них новые активы: сделать вложения в акции, облигации, валюту или во что-то еще.

На бирже много компаний, которые не платят дивиденды, а котировки их акций растут. Или падают. Это не связанные напрямую вещи.

Как получить дивиденды по акциям

Чтобы получать дивиденды, нужно быть владельцем акций на определенную дату — дату фиксации реестра. Если знать ее заранее, то можно успеть купить акции и быстро получить дивиденды. Но часто акции дорожают, как только компания утверждает размер дивидендов, поэтому лучше покупать акции еще раньше.

Реестр — это список акционеров компании с информацией о количестве принадлежащих им акций. Фиксация нужна, потому что на бирже кто-то постоянно покупает и продает акции. Поэтому для удобства компания говорит: «Всё, вот кто сегодня акционер — тем платим. Кто купит акции завтра — пардон, в следующий раз».

По законодательству, дивиденды должны заплатить в течение 25 рабочих дней с даты фиксации реестра.

Фиксация реестра под дивиденды «Норильского никеля» за шесть месяцев 2020 года состоялась 27 сентября 2020 года. Все, кто был владельцем акций на эту дату, получили право на дивиденды.

Если узнать о дате фиксации реестра заранее, то можно успеть купить акции и быстренько получить дивиденды. Но обычно цены на акции подскакивают, как только компания утверждает размер дивидендов (не мы одни такие умные), поэтому лучше покупать акции еще более заранее.

Обычно акции растут, когда компания утверждает размер дивидендов. Могут упасть, если дивиденды окажутся ниже, чем ожидалось.

Если у вас договор с российским брокером, вы купили акции через него и попали в реестр, то дивиденды зачисляются на брокерский счет без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны. 9 октября 2020 года дивиденды «Норникеля» зачислили на брокерские счета всем брокерам, которые владели акциями по состоянию на 27 сентября 2020 года. Перед этим брокер удержал с них налоги. Срок зачисления дивидендов зависит от брокера и других факторов. О завершении выплат «Норникель» отчитался 6 ноября.

Как узнать размер дивидендов и дату фиксации реестра

Чтобы быть в курсе, сколько и когда компания будет платить, нужно следить за экономическими новостями. Размер дивидендов и дату выплаты можно найти на сайте самой компании, на сайте биржи или на сайте обязательного раскрытия информации.

Вот где будут искать информацию о дивидендах акционеры «Норильского никеля»:

Следить за собраниями акционеров. Обычно размер дивидендов и решение об их выплате являются пунктами повестки общего собрания акционеров. Такие собрания бывают годовыми (годовое общее собрание акционеров — ГОСА) и внеочередными (внеочередное общее собрание акционеров — ВОСА). Хотя собрания могут и не включать вопрос выплаты дивидендов.

Прежде чем провести ВОСА или ГОСА, совет директоров утверждает рекомендуемый размер дивидендов. Мол, ребята, прибыли столько, предлагаем акционерам выплатить вот столько. На собрании ребята-акционеры должны с этим согласиться. Когда состоится собрание — будет опубликовано на сайте компании.

Российские компании, как правило, контролируются мажоритарным акционером — это один или несколько человек, которые имеют достаточную долю в компании, чтобы единолично принимать решение за всех акционеров. В таких компаниях нам, миноритарным акционерам, участвовать в голосовании бессмысленно.

Когда будут собрания, на какую дату будет фиксироваться реестр — пишут в разделе «Для инвесторов» или «Инвесторам и акционерам» на сайте компании.

В случае с дивидендами «Норильского никеля» за шесть месяцев 2020 года процесс был таким:

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий