Регуляция криптовалют

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Законодательное регулирование криптовалюты: каким оно может быть?

Криптовалюты – тема, которая на устах уже не первый год. Банк России не раз предупреждал о высоких рисках при инвестициях в криптовалюты. В начале октября Владимир Путин на совещании, посвященном вопросам использования цифровых технологий в финансовой сфере, также отметил серьезные риски при ее обороте. В то же время Президент РФ считает необходимым использовать преимущества, которые дают новые технологические решения в банковской сфере. Портал ГАРАНТ.РУ опросил экспертов, каким может стать правовое регулирование криптовалюты, и что для этого необходимо сделать.

Светлана Васильева, младший юрисконсульт компании Alta Via:

В российском правовом поле до сих пор отсутствует не только четкий механизм оборота виртуальной валюты, но и терминологический минимум. С юридической точки зрения мы не можем рассматривать криптовалюту как абсолютно легальную валюту, так как согласно ст. 27 Федерального закона от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и ст. 75 Конституции РФ официальной денежной единицей в стране является рубль, а введение других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещено. Официальные позиции по этому вопросу сформулировали ФНС России в письме от 3 октября 2020 г. № ОА-18-17/1027 и Банк России в релизе «Об использовании частных «виртуальных валют» (криптовалют)». И те, и другие указывают на риски выпуска и обращения криптовалют. Также ФНС России в своем письме напоминает о запрете выпуска денежных суррогатов. Но что такое «денежные суррогаты» и «криптовалюты»? Как относить последнюю к суррогатам, если понятия не определены?

Очевидно, что сейчас все операции с криптовалютами рискованны. Но считать их противоправными, руководствуясь общими принципами права и здравым смыслом, нельзя, так как консерватизм и нерасторопность в принятии новых явлений и, как следствие, разработке законов, проблема власти, а не участников рынка.

Представляется, что при разработке нормативного правового акта следует в первую очередь определиться с содержанием ключевых понятий, сформулировать категориальный аппарат: «виртуальная валюта», «криптовалюта», «денежные суррогаты», «ICO-проекты», «токен», «майнер», «краудфандинг» и другие.

Далее необходимо определить законный механизм выпуска и продажи криптовалюты.

ICO (англ. Initial Coin Offering)– это выпуск и продажа криптовалюты для привлечения средств в проекты, стартапы. ICO представляет возможность бизнесу получить инвестиции здесь и сейчас, не предоставляя гарантий покупателям криптовалюты. При разработке законопроекта следует подумать о способах защиты покупателей криптовалюты, не допустить превращения таких проектов в финансовые пирамиды.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Выпуск криптовалюты сопровождается рекламными кампаниями в Интернете (например, в социальных сетях и т.д.). Известные блогеры могут без вложения личных средств заработать на участии в ICO-проекте. На мой взгляд, помимо закона о криптовалюте, необходимо продумать и доработать законодательство о рекламе, так как привлекательные предложения о заработке на виртуальной валюте могут вводить в заблуждение доверчивых граждан. Возможно, на первоначальном этапе понадобится более жесткий контроль со стороны ФАС России.

ФНС России в письме указала на то, что операции с криптовалютами должны осуществляться через счета резидентов, открытых в уполномоченных банках. Тем не менее действующие нормы валютного законодательства не позволяют контролирующим органам получать информацию о проведенных операциях. Участники системы сверяют данные по специальным алгоритмам, которые зашифрованы ключом, доступ к которому есть у ограниченного количества лиц. Таким образом необходимо также внести изменения в Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», а также в Налоговый кодекс, так как следует конкретизировать порядок уплаты налогов с доходов от криптовалюты.

В России действует Федеральный закон от 27 июня 2020 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», которым регулируется сфера оказания платежных услуг, перевода денежных средств, безналичной оплаты товаров/работ/услуг. Следовательно, если будет принят закон о криптовалюте, то понадобится определить статус такой валюты в системе платежных инструментов, внести изменения в порядок организации деятельности субъектов национальной платежной системы.

Владимир Попов, юрист проекта Descrow.org и Synergis:

Правовое регулирование криптовалюты, в первую очередь, должно быть поэтапным.

Искренне не понимаю, зачем сейчас создавать законы, в том числе рамочные: гражданское законодательство – гибкий инструмент, которое позволяет нам любые правовые сущности оборачивать во что-то легитимное с помощью принципов свободы договора, автономии воли сторон и т.д. (ст. 1 Гражданского кодекса).

Главное, что нужно сделать:

  1. Налоги нужны, но минимальные. Важно – первые три года, скажем, ICO от налогов освободить. И тогда страна получит: а) огромную ликвидность (одно ICO – бюджет региона или даже нескольких маленьких); б) новые средства на депозитах; в) новых субъектов бизнеса; г) огромный рынок труда; д) дополнительные средства от смежных услуг (покупка трафика, оплата работы специалистов).
  2. Майнинг. Разделить его на промышленный и домашний. Скажем, по мощности: до 15 Квт – домашний, свыше – профессиональный. Я всегда привожу в пример хостинг: за домашний хостинг никаких налогов не плачу, лицензий не получаю. Другое дело, когда это поставлено на широкую ногу.
  3. Обучение. Бесплатное и для всех: этим мы снимем вопрос профессиональности инвесторов, за которых (якобы) переживают многие чиновники. Боитесь, что человек вложится в ICO и прогорит? Так научите его, как этого не делать: запреты не станут заслоном – Forex уже это доказал, а бинарные опционы поставили точку.
  4. Никакого вмешательства в зону полной виртуальности: контроль только над точками входа и выхода. Зачем заходить туда, где все равно нет компетенции? Даже Япония, а это страна уж точно даст на две форы по технологичности, отказалась от регулирования этого аспекта.
  5. И главное – перестать смотреть на криптовалюты как на нечто несуразное: это – будущее, которое наступило. Все, что нужно – не мешать ему развиваться, иначе мы опять проиграем, как это было с банковскими картами, Интернетом, онлайн-сервисами, разработкой ПК и т.д.

Минфин России еще в 2020 году предлагал обозначать криптовалюты через имущественные права: и это правильно. Ведь что есть имущественное право? Это право требования, а когда мы говорим о криптоактивах, это всегда право требования. Тем более что государство не сильно волнует вопрос переводов формата «цифровые деньги – цифровые деньги», но очень заботит вопрос о вводе и выводе. Все, что нужно – не вводить уголовную ответственность. Это, безусловно, был шаг необдуманный.

Усложнение законодательства в данном случае ничего не даст: в период 2020 годов малый и средний бизнес, услышав о том, что мир цифровых денег, как их назвал Банк России, может в России быть табуирован, просто покинул территорию страны. И кому от этого стало легче? Бюджету, который не дополучил новые средства, или бизнесу, которому приходится уходить в Эстонию, Швейцарию, на худой конец на Каймановы Острова или даже остров Мэн, чтобы работать и развиваться?

Лев Глухов, партнер KDS Legal:

Криптовалюты стали новым этапом развития мира Интернета, уникальным явлением эры информации, потому что принципиально отличаются и от национальных валют, и от электронных денежных средств, – законодательное регулирование криптовалют, безусловно, необходимо. Однако сегодня такого регулирования нет. Максимально близкое к криптовалютам понятие существует лишь в ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2020 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», где дается определение электронным деньгам. Напомню, под ними понимаются имущественные обязательства одного лица, предварительного принявшего денежные средства другого лица для исполнения его будущих денежных обязательств.

Электронные деньги обеспечивают своим существованием функционирование систем электронной коммерции, позволяя учитывать средства пользователей на их лицевых счетах, открытых на различных электронных площадках для совершения покупок. Эти денежные средства находятся в рамках регулирования, поскольку есть возможность точно идентифицировать эмитента средств, а также контролировать системы их централизованного учета.

Криптовалюты по своей сущности ближе к обычным денежным средствам, потому что, в отличие от электронных денег, не представляют собой способ учета предварительного переданных эмитенту денежных средств. Но в силу того, что подчиняются криптовалюты законам математики, они по идее должны быть стабильнее национальных валют.

Если говорить о сложностях, которые возникают при государственном контроле криптовалют, можно выделить несколько проблем.

Первое – это вопрос учета и подтверждения подлинности.

В основе криптовалют лежит система распределенных баз данных, где гарантами истинности являются множественные экземпляры базы, которые хранятся на компьютерах участников сети верификации. Вывод об истинности можно сделать, только сопоставив экземпляры, имеющие одни и те же временные метки, друг с другом.

С точки зрения и праворегулирования, и правоиспользования это создает запрос на методы и инструменты верификации. На данный момент у России нет своего верифицирующего сервиса, иностранные же программы функционируют вне российского правового поля и распространяют свое действие на конкретные криптовалюты.

Как следствие, возникает проблема подтверждения права на криптовалюту в суде, поскольку предоставить имеющие законную в России силу выписки (по аналогии с обычными денежными средствами, владение которыми подтверждается банковскими организациями) владелец криптовалюты не в состоянии.

Перечисленные выше проблемы напрямую связаны с отсутствием в стране государственного центра или сети лицензированных центров верификации, которые могли бы хранить экземпляры баз данных криптовалют и подтверждать права владельцев на криптовалюту. Проблема отсутствующего в России верификационного сервиса выходит, таким образом, на первый план: без него обеспечение эффективного правового регулирования криптовалют будет затруднительным.

Следующей проблемой является то, что для полноценного закрепления цифровой валюты на уровне законов, ее необходимо определить как объект права. С появлением криптовалюты возникла необходимость введения в законодательстве отдельного объекта права, так как права владельцев блоков криптовалют не подходят ни под одно из существующих понятий, в том числе интеллектуальную собственность.

Помимо этого, следует ввести классификацию цифровой валюты для разграничения типов криптовалют на такие валюты, как биткойн, ценность которого заключается в использовании в качестве средства расчетов за товары и услуги, и криптовалюты, которые только размещаются на ICO, поэтому неразрывно связаны с эмитентом и пока выступают скорее средством займа для развития новой системы, еще не являясь при этом самостоятельной валютой. В этом смысле они остаются ближе к понятию электронных денежных средств, уже закрепленном в ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2020 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

Тем не менее все эти проблемы могут быть решены на государственном уровне в рамках одной страны. Но, помимо этого, есть еще вопрос технической, цифровой природы криптовалют, который может быть решен только на международном уровне. Это вопрос признания, вопрос международной регистрации технических стандартов: используемых криптоалгоритмов, систем управления, видов баз данных и протоколов передачи данных.

Возможные варианты международного регулирования пока достаточно туманны. Будут ли криптовалюты вовлекаться в сферу регулирования международного права, или же будут созданы международные негосударственные корпорации, сходные с ICANN (корпорации по управлению доменными именами и IP адресами), будет ли проблема регулирования передана науке или бизнесу – покажет время.

Государственное регулирование криптовалют в мире

Государственное регулирование криптовалют в мире

Идея цифровой валюты очень новая, и центральные банки по всему миру ещё не знают, к чему приведёт внедрение этой технологии. Инновации финтехсектора показывают, что криптовалюты могут не только улучшить нынешнее состояние банковской системы, но и полностью заменить бумажные деньги. Это ставит мировые правительства в неудобное положение.

С одной стороны, создание законодательства, стимулирующего принятие передовой финансовой инфраструктуры, может быть большим благом для экономической конкурентоспособности. С другой стороны, давая людям слишком много свободы, государство рискует системой собственных бумажных денег в стране. Баланс ещё не нарушен и государства реагируют совершенно по-разному на появление Биткоина и других криптовалют. Реакции варьируются от опасений и страха до полномасштабного принятия. Единственное, что их объединяет, это то, что решения не могут приниматься легкомысленно.

Осторожная политика Соединённых Штатов

Американский доллар является основой мировой финансовой системы, поэтому отношение американских властей к цифровым деньгам может иметь значение для всего мира. Как и любая страна, США могут много потерять, но и много выиграть от принятия криптовалют и блокчейна. Как ни странно, законодатели в основном не признают растущую тенденцию и позволяют ей развиваться без особого внимания. Федеральное правительство Соединенных Штатов до сих пор не претендует на исключительное право регулирования криптовалют.

В результате такой политики отдельные штаты самостоятельно определяют, каким образом их граждане могут участвовать в обращении криптовалют. В штатах Нью Йорк и Калифорния биткоин признан денежным средством, а в штатах Аризона, Мэн, Невада, Вермонт и других приняты законы об использовании технологии блокчейна и смарт-контрактов в регистрационных записях. На уровне субъектов федерации только налоговая служба требует сообщать о прибыли от оборота криптовалюты. Соответственно, такая прибыль может облагаться налогом.

Центр развития криптовалют — Европа

В отличие от невнятной политики США, Европа быстро создала регулирующие органы и приняла законы для управления новой финансово-технологической отраслью на старте её развития. Уже принято множество законов, стимулирующих рост блокчейна. Внутри Евросоюза технологии блокчейна адаптируются к новым правилам, требующим прозрачности информации и общих данных для рынков и государственных институтов. Однако обращение криптовалют не регламентируется. Операции с биткоинами рассматриваются как платежные операции с валютами, монетами и банкнотами, а биткоин не относят к активам, подлежащим налогообложению.

Даже за пределами Евросоюза центральные банки других стран последовали его примеру и признают огромный потенциал скорейшего принятия криптовалют и блокчейна. Исполнительный орган Европейского парламента в настоящее время создаёт децентрализованный реестр для своих собственных целей. Организована наблюдательная группа, которая предназначена для мониторинга текущих событий и рекомендаций отдельным странам Евросоюза по внедрению технологий блокчейна и криптовалют. Регуляторы, контролирующие деятельность Форекс-брокеров, допускают торговлю производными финансовыми инструментами криптовалют.

Швейцария решила внедрять криптовалюты таким же образом, как и во многих других европейских странах. Швейцарский Федеральный Совет заявил, что пока нет необходимости регулировать криптовалюты законами о том, как финансовый сектор будет их использовать. Соответственно, Швейцария проходит быстро развивающийся период запуска, управляемый некоммерческими сообществами, такими как Ассоциация Crypto Valley. Общественные инфраструктуры также начинают включать криптовалюты в системы общественных и коммунальных расчётов.

Россия пока не признаёт криптовалюты, хотя в законодательстве нет прямых запретов на операции с цифровыми деньгами. Более того, в законах вообще нет определения таких понятий, как криптовалюты, виртуальные деньги, цифровые деньги или денежный суррогат. Центральный Банк России не желает легализовать обращение криптовалют. Руководство финансовой системы страны выступает против любой формы частных денег. А криптовалюты Центральный Банк считает частными деньгами.

Азиатское разнообразие

Отношение азиатских стран к биткоину и другим криптовалютам охватывает весь спектр. Япония считается наиболее развитой страной по обращению криптовалют. Биткоин здесь признан законным платёжным средством, хотя и не заменяет национальную валюту. Хотя банки не имеют права продавать биткоины клиентам, но могут держать их как финансовые активы. Многие компании интегрируют биткоины в свои системы расчётов.

До недавнего времени Китай занимал особое место в мире криптовалют. До 80% майнинга и оборота биткоинов приходилось на эту страну. Но цифровые деньги здесь никак не регулировались, хотя банкам было запрещено обменивать их на юани. Среди физических лиц криптовалюты обращались свободно. В 2020 году последовал запрет на проведение ICO (Что такое ICO?) и деятельность криптобирж. Майнинг тоже ограничивают. Есть сведения, что запреты введены до принятия законодательства о рынке криптовалют.

В других азиатских странах идут процессы разработки финансовых систем с криптовалютами и регулирующих законов. Это происходит, например, в Малайзии, Таиланде, Сингапуре, а Индия и Пакистан выжидают, не предпринимая никаких шагов. Южная Корея запрещает деятельность криптобирж, а Тайвань не разрешает банкам работать с криптобизнесом.

Криптовалюты в Австралии и других странах

Австралия добилась положительного баланса между внедрением технологий блокчейна и спекуляцией криптовалютами. Страна не регулирует специально ничего, что требует интенсивных инвестиций и надзора. Вместо этого Биткоин был признан как «деньги», чтобы иметь возможность обложить налогом тех, кто им торгует, и установлены специальные ограничения для управления сектором ICO. В настоящее время австралийские регуляторы приняли очень взвешенный подход по отношению к биткоину и другим криптовалютам, в том числе новым, появляющимся в результате ICO. Хотя правительство признаёт преимущества инновационных технологий, но все стартапы оцениваются индивидуально. Дорога открыта для передовых проектов, но аферы пресекаются.

Хотя криптовалюты и цифровые технологии успешно развиваются в экономически развитых странах, в Южной Америке и Африке этот процесс только начитается. За исключением Аргентины и Южной Африки, криптовалюты запрещены или малоизвестны. Однако растущая рыночная капитализация и распространение криптовалют вынуждают государства и правительства делать выбор.

Брокеры, у которых доступна торговля биткоином

В заключение статьи посмотрите видеоролик о регулировании рынка криптовалют

Законодательное регулирование криптовалют в 2020 году

Если 2020 год был годом ICO, то 2020, похоже, суждено стать годом урегулирования криптовалют, пишут Bitcoin Magazine. Процесс уже запущен, поскольку правительства стран по всему миру столкнулись с криптовалютами и пытаются определиться с отношением к ним. Некоторые приветствуют их появление, другие их опасаются. Некоторые страны настроены откровенно враждебно. Вот краткий обзор того, как 15 государств из различных регионов подходят к вопросу о регулировании криптовалют.

На момент создания статьи в Соединенных Штатах нет однозначного мнения о том, в каком направлении должна двигаться работа над законодательством о регуляции криптовалют. Единогласно озвучивается лишь тот факт, что нормы регуляции должны быть разработаны в ближайшее время. Комиссия по ценным бумагам и биржам предупредила инвесторов о рисках, связанных с вложениями в криптовалюту, остановила несколько ICO и упомянула о необходимости большего регулирования цифровых валют.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами оказалась первым в США регулятором, позволившим публичную торговлю криптовалютами, а затем организовала ряд встреч для того, чтобы обсудить возможность изменения правил для работы с производными криптовалют (одна из встреч была отложена из-за временного приостановления работы федерального правительства).

Министр финансов США Стив Мнучин указал на то, что бумажные деньги предпочтительнее криптовалют. Выступая 12 января 2020 года на встрече Экономического клуба Вашингтона, Мнучин сообщил присутствующим о том, что он и представители других регулирующих органов изучают возможность использования цифровых валют для отмывания средств. Затем министр объявил, что Совет по надзору за финансовой стабильностью создал рабочую группу для изучения рынка криптовалют. Он выразил надежду на совместную работу с G20 над тем, чтобы не допустить превращения биткоина в цифровой эквивалент «счета в швейцарском банке».

Защищая свою позицию на Всемирном экономическом форуме 25 января 2020 года, Мнучин пояснил, что для него первоочередной задачей в отношении криптовалют было «убедиться в том, что они не используются для противоправной деятельности».

26 января 2020 года после посещения Китая, Южной Кореи и Японии тезисы министра финансов США повторила его заместительница Сигал Манделькер. На пресс-конференции в Токио она выразила одобрение политики трех азиатских государств в отношении криптовалют (местные правительства контролируют торговлю на этом рынке), заявив, что США глубоко уверены в необходимости подобной регуляции во всем мире.

Стоит отметить, что у инвесторов не из США могут возникнуть сомнения относительно законодательных норм, введенных на уровне отдельных штатов. Если США будут расценивать криптовалюты именно как денежные средства, то более вероятно, что федеральное правительство и регулирующие органы отменят действие локальных норм. Но если криптовалюты будут рассматриваться как ценные бумаги (Комиссия по ценным бумагам и биржам еще не окончательно прояснила этот момент), то на монеты, а в особенности на ICO, будет распространяться действие так называемых законов «голубого неба» (blue sky laws), различающихся от штата к штату.

Канада

Агентство по защите прав потребителей финансовых услуг Канады не признает криптовалюты «легальным платежным средством», под это понятие подпадают исключительно канадские банкноты и монеты. Регулирование криптовалют в истинно северном государстве вовсе не так сурово, как можно было бы ожидать. По факту в этом списке Канада, видимо, является государством с самыми прозрачными и понятными законами, касающимися индустрии криптовалют (за исключением Швейцарии, которая стремится стать «крипто-нацией»).

После недель слушаний, в которых рассматривались и показания таких экспертов, как Андреас Антонопулос, парламент Канады принял законопроект C-31. Этот документ от 19 июня 2020 года стал первым национальным законом о цифровых валютах в мире. Правительство с того момента продолжает корректировать законодательные нормы: 24 августа 2020 года Канадские комиссии по регулированию рынка ценных бумаг опубликовали нормативное уведомление, подтверждающее «потенциальную применимость канадских законов о ценных бумагах к криповалютам и связанным с ними рыночным или торговым операциям, а также предоставлении участникам рынка руководства по анализу этих требований». Если вам нужна понятная и краткая интерпретация этого уведомления, просмотрите эту статью.

25 января 2020 года Стивен Полоз, глава Центрального банка Канады, заявил, что он не одобряет название «криптовалюты», поскольку они действительно «крипто», но при этом не «валюты». По словам чиновника, такие монеты по характеристикам больше похожи не на активы, а на ценные бумаги. Полоз считает, что у криптовалют вроде биткоина нет внутренней ценности, а потому они не могут быть проанализированы как активы. По его мнению, криптовалюты — это по сути азартная игра или спекуляция.

Следует отметить, что Канада в качестве участника Североамериканской ассоциации администраторов по обеспечению безопасности компьютерных сетей присоединилась к выпущенной организацией «директиве-предостережению», в которой говорится о рисках, связанных с криптовалютами; представители каждой провинции государства согласились с существованием «высокого риска мошенничества».

Венесуэла

Венесуэла не относится к крупным мировым экономикам, граждане государства не составляют значительной части сообщества инвесторов в криптовалюты. Тем не менее, позиция руководства страны относительно регулирования криптовалют заслуживает внимания, поскольку правительство (при авторитарном режиме Николаса Мадуро) стремится добиться смягчения экономических санкций, введенных против Венесуэлы. Государство заявило о создании собственной «нефтяной» криптовалюты под названием «petro».

При Мадуро страну годами раздирали конфликты между оппозиционными партиями и правительство, постоянно происходили протестные акции. Начиная с 2020 года Венесуэла, похоже, искала возможности запретить криптовалюты, поскольку местная денежная единица боливар практически не имела ценности. Еще совсем недавно (13 декабря 2020 года) правительство Мадуро пыталось ввести регуляцию добычи криптовалют: новоиспеченный руководитель направления криптовалютных операций Венесуэлы Карлос Варгас объявил о создании подробного реестра, в который должны быть внесены все майнеры в стране.

Венесуэла, чьи бумажные деньги стоят дешево и на которую усиливается давление санкций США, после одобренного правительством (типично авторитарным) выпуска криптовалюты может стать одной из самых передовых стран в мире в отношении регулирования оборота криптовалют (даже если продолжит продавать только нефть).

Япония

Япония не слишком либеральна в части регулирования цифровых валют. Она просто выиграла в борьбе за все лучшее, что есть в азиатской индустрии криптовалют, поскольку условия в Китае и Южной Корее враждебны или неоднозначны. Независимо от того, разрешит или нет Япония выступления J-pop-группе, чьи песни посвящены тематике криптовалют, правительство страны однозначно больше расположено к криптовалютам, чем азиатские соседи.

Однако недавние события, возможно, поумерили энтузиазм Японии в отношении цифровых валют. Взлом японской биржи 26 января 2020 года, который привел к потере монет NEM на сумму в $530 миллионов, вызвал негативную реакцию со стороны сообщества и привлек пристальное внимание Управления по финансовому регулированию и надзору.

Китай

Китай предпринимает все более активные действия для ограничения всех операций с криптовалютой. Начав с запрета ICO, Китай продолжил блокировкой банковских счетов обменных бирж, вытеснением майнеров биткоина и общенациональной блокировкой онлайн- и мобильного доступа ко всем ресурсам, связанным с торговлей криптовалютами. Китайская Народная Республика, вероятно, является самым строгим регулятором криптовалютных операций среди крупных экономик. Странно, что при этом китайские майнеры биткоина составляют более 50 процентов всего сообщества, а уровень внедрения криптовалюты в Китае растет быстрее, чем в любой другой стране.

Несмотря на строгость регулирования в КНР, находящейся под управлением Си Цзиньпина, у этих норм есть свой контекст: в последнее время руководство государство было сосредоточено на прекращении оттока капитала и борьбе с коррупцией.

Южная Корея

С чего начать тему урегулирования сферы цифровых валют в Южной Корее? Раньше эта страна обладала значительным присутствием в индустрии, изначально она считалась государством, где преследуемые с конца прошлого года майнеры из Китая смогут найти убежище. Однако в январе 2020 года между высшими должностными лицами Южной Кореи возникли разногласия в отношении дальнейших действий по регуляции индустрии криптовалют. Последовали заявления, пояснения, вбросы дезинформации и, в конце концов, частичное введение регуляции. Неопределенность и потенциальные негативные последствия от регуляции уже были упомянуты как причины роста продаж криптовалют в Красный вторник и 30 января 2020 года. Перед этим официальные лица Южной Кореи ввели в действие закон от 23 января 2020 года, запрещающий торговлю криптовалютами с анонимных аккаунтов.

Мало того, что правительство, менее года назад отстранившее от власти действующего президента — драматизма ситуации добавили внешние регуляторы. Действиям Южной Кореи по внедрению регулирования помешало Контрольно-финансовое управление Нью-Йорка, сообщившее, что власти 26 января 2020 года запрашивали информацию о счетах, связанных с торговыми операциями с криптовалютами, у шести коммерческих банков с подразделениями в этом штате.

Сингапур

До недавнего времени регуляция криптовалют в финансовом и банковом центре Азии оставалась относительно слабой (по сравнению с ситуацией в соседних государствах). Валютное управление Сингапура, как и многие финансовые регуляторы, предупреждало о риске спекуляций на рынке цифровых валют во время максимума цен на биткоин (в декабре 2020 года). В том же месяце в Сингапурском Международном Коммерческом Суде рассматривалось дело о споре о торговле биткоинами, что, похоже, легитимизировало такие экономические процессы.

9 января 2020 года Тарман Шанмугаратнам, заместитель премьер-министра Сингапура, заявил, что законы государства не усматривают разницы между сделками, проведенными с использованием твердых валют, криптовалют и любых других новых вариантов передачи ценности.

Руководитель финтех подразделения Валютного управления Сингапура Сопненду Моханти 24 января 2020 года упоминал, что на данный момент он не рассматривает возможности финансового кризиса биткоина, подобного ситуации с Lehman Brothers. Он также добавил, что существуют весомые признаки того, что регуляторы начинают серьезно относиться к всему рынку цифровых валют.

Также Моханти заявил о том, что регуляторам нужно будет реализовать защиту потребителей в сфере торговли цифровыми валютами, подобными биткоину, чтобы их стоимость продолжала расти. Хотя официальных заявлений Валютного управления Сингапура еще не было, можно говорить о том, что взлом японской обменной биржи Coincheck 26 января 2020 года, в результате которого был нанесен ущерб на сумму в $530 миллионов, был направлен против сингапурской монеты NEM.

Индия

Индия, которая когда-то рассматривалась как перспективная и дружелюбная по отношению к криптовалютам страна, в 2020 году начала политику давления на рынок цифровых валют. Индия, вводящая жесткие регулировки, опасается того же, что и другие упомянутые государства, ограничивающие рынок цифровых валют: отмывания денег, роста незаконной деятельности, спонсирования терроризма, уклонения от уплаты налогов и так далее. Граждане, пользующиеся наличными, сталкиваются с суровыми ограничениями, но в то же время участники локальной индустрии криптовалют не верят, что Индия сможет «запретить» цифровые валюты посредством введения новых правил, как это было сделано в Китае.

Австралия

После финансового скандала вокруг Австралийского банка Содружества, случившегося в августе 2020 года, правительство стремилось идти по стопам Японии, совершенствуя законы о борьбе с отмыванием денежных средств и пытаясь регулировать рынок криптовалют. Этот подход отличается от ситуации в 2020 году: тогда австралийское правительство в отношении цифровых валют придерживалось политики невмешательства. Тем не менее, отсутствие четкого регулирования, видимо, негативно сказалось на ситуации в стране: в конце 2020 года австралийские брокеры, работающие с криптовалютами, замораживали счета в австралийской национальной валюте. В том же декабре 2020 года Австралийское налоговое управление намекало на то, каким образом в дальнейшем может осуществляться регулирование. Руководство институции заявляло, что с точки зрения законодательства транзакции с биткоинами сравнимы с бартерной договоренностью (с теми же налоговыми последствиями). Институция не считает биткоины ни денежными средствами, ни зарубежной валютой, а предложение монет не рассматривается как финансовое предложение услуг или товаров (с точки зрения налогообложения GST). Биткоин облагается налогом на прирост капитала (CGT) как ценный актив.

Однако в правительстве Австралии у цифровых валют есть сторонники: в августе 2020 года сенаторы обеих лидирующих групп (лейбористской партии и правящей коалиции) призвали Резервный банк Австралии принимать криптовалюты как официальные платежные средства. Таким образом, будущие формы криптовалютного регулирования остаются неопределенными, но потенциально расцениваются как благоприятные для индустрии.

Соединенное Королевство / Европейский союз

Хотя в результате Brexit расставание Соединенного Королевста и ЕС запланировано на март 2020 года, относительно регулирования криптовалют позиции государства и союза совпадают. 4 декабря 2020 года The Guardian и The Telegraph сообщили, что Казначейства Великобритании и ЕС разработали план, целью которого является покончить с анонимностью торговцев криптовалютами. В качестве предпосылок для такого шага назывались борьба с отмыванием денег и пресечение попыток уклонения от уплаты налогов.

Согласно плану Европейского союза, криптовалютные платформы обязаны будут проводить надлежащую проверку клиентов и информировать о сомнительных транзакциях. Казначейство Соединенного Королевства также заявило о том, что они работают над устранением проблем, связанных с использованием криптовалют. Идут переговоры о привлечении некоторых обменных бирж и сервисов, поставляющих цифровые кошельки, к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В Казначействе добавили, что о применении криптовалют для отмывания денежных средств известно мало, но риск такого применения ресурса растет.

Хотя Пьер Московичи, один из комиссаров ЕС, в интервью для Bloomberg 18 декабря 2020 года заявил, что ЕС не стремится регулировать оборот биткоина, его заявление идет вразрез с предыдущими и последовавшими сообщениями. Два дня спустя слова Московичи своим заявлением опроверг вице-председатель Европейской комиссии Валдис Домбровскис. Выступая перед репортерами в Брюсселе, он упомянул о наличии для инвесторов и потребителей однозначных рисков, связанных с изменчивостью цен, в том числе и риска потери всех вложений. Он также говорил о рисках, связанных с безопасностью и техническими сбоями, манипуляциями на рынке и неопределенностью сфер ответственности.

Призывы к большей регуляции криптовалют в январе 2020 года доносились по всей Европе. 15 января 2020 года министр экономики Франции Брюно Ле Мэр объявил о создании рабочей группы с целью регулирования криптовалют. С подобным тезисом выступил член правления Немецкого федерального банка Йоахим Уэрмилинг: он призвал к эффективному регулированию индустрии цифровых валют в глобальном масштабе.

22 января 2020 года Домбровскис вновь вывел вопрос о регулировании криптовалют на повестку дня, написав троим финансовым наблюдателям из ЕС и предупредив их о назревающем пузыре биткоинов. 25 января в игру вступила премьер-министра Великобритании Тереза Мэй, чьи настроения совпадают с видением президента США Дональда Трампа и главы Международного валютного фонда Кристин Лагард. В беседе с Bloomberg во время Международного экономического форума в Давосе премьер-министр заявила, что следует воспринимать криптовалюты очень серьезно — именно из-за того, что они используются, и в том числе используются преступниками.

Хотя ЕС и Великобритания еще не озвучивали окончательного решения о регулировании криптовалют, такое заявление ожидается весной.

Швейцария

Швейцария, которая знаменита своим передовым подходом к реализации частных прав в банковской сфере, придерживается аналогичной точки зрения и на вопрос регулирования криптовалют. Это государство, расположенное в Западной Европе, не входит в ЕС и занимает открытую позицию в отношении новой индустрии.

Министр экономики Йоханн Шнайдер-Амманн 18 января 2020 года заявил репортерам, что он бы хотел видеть Швейцарию «крипто-нацией». В материале Financial Times приводится высказывание секретаря министерства финансов Швейцарии Йорга Гассера. По его словам, правительство хотело бы процветания рынка ICO, но без нанесения ущерба стандартам и целостности существующего финансового рынка.

Для достижения этой цели 18 января 2020 года в Швейцарии создали рабочую по ICO. В ее задачи входит повышение юридической определенности индустрии при сохранении целостности финансового центра и обеспечении технически-нейтрального регулирования. Рабочая группа отчитается перед Федеральным советом Швейцарии в конце 2020 года.

Россия

Россия, похоже, как и Южная Корея, не может определиться с регулированием криптовалют. В сентябре 2020 года глава Центрального банка Российской Федерации Эльвира Набиуллина заявила, что Центробанк выступает против регулирования криптовалюты как денежных средств (принимаемых в качестве оплаты за товары и услуги). А также против приравнивания их к иностранной валюте. Это заявление сигнализировало о прогрессивном подходе и реализации «принципа невмешательства» в индустрию.

Однако 8 сентября 2020 года на Московском финансовом форуме заместитель министра финансов Российской Федерации Алексей Моисеев в разговоре с журналистами упомянул, что на текущий момент расчеты в криптовалюте «нелегальны». Он также добавил, что на данный момент, очевидно, существует правовой вакуум, и лично ему сложно определить, являются ли такие операции законными.

До этого заявления в РФ предлагалось разрешить проведение операций с криптовалютами «только квалифицированным инвесторам». Президент России Владимир Путин поддержал эту позицию министерства финансов 11 октября 2020 года, заявив, что использование криптовалют связано с серьезными рисками. По его словам, цифровые валюты также дают возможность для отмывания нелегальных капиталов, уклонения от налогов, финансирования терроризма и реализации мошеннических схем, жертвами которых могут стать граждане России.

Министерство финансов продолжило курс на жесткое регулирование: 28 декабря 2020 года было предложено обложить налогом деятельность по добыче криптовалют. Новый год принес еще больше сигналов о намерении правительства ограничить индустрию. 11 января 2020 года Владимир Путин вновь выступил на стороне Министерства финансов, отметив, что в будущем может потребоваться законодательное регулирование криптовалют.

Президент Путин заявил, что в настоящее время такое регулирование является прерогативой Центрального банка, который обладает достаточными полномочиями. Однако законодательное регулирование в более широком смысле в будущем необходимо будет ввести.

Две недели спустя (25 января 2020 года) Министерство финансов опубликовало проект федерального закона «О цифровых финансовых активах». Закон, если он будет принят, определит понятие токенов, порядок проведения ICO, правовой статус криптовалют и операций по их добыче.

26 января 2020 года кандидат в президенты РФ Борис Титов осудил предложенный законопроект, заявив, что предложенный вариант содержит слишком жесткие нормы. Согласно заявлению пресс-службы Титова, предложенное Министерством финансов регулирование строже, чем в Японии, Швейцарии, Беларуси и Армении — то есть жестче, чем в любой другой стране, принявшей подобный закон в какой-либо форме. По мнению представителей Титова, лучше не предпринимать никаких действий, чем вводить подобное регулирование.

Еще больше проблем добавило заявление заместителя министра Моисеева. По его словам, принятый Беларусью в декабре 2020 года декрет «О развитии цифровой экономики» может привести к оттоку капитала из России в соседнее государство, если в РФ введут жесткое регулирования криптовалют.

Нигерия

В прошлом году крупнейшая африканская экономика боролась с рецессией, приведшей к ослаблению национальной валюты. Всплеск торгов биткоином был вызван попыткой нигерийцев обойти ограничения, наложенные регулятором на операции с долларом для снижения темпов спада экономики. Январь 2020 года начался с попытки Центрального банка Нигерии запретить криптовалюты. Но институция вынуждена была отказаться от этого намерения. Заместитель руководителя Центрального банка Нигерии Муса Итопа-Джимо заявил, что Центральный банк не может контролировать или регулировать биткоин. Институция также не может контролировать или регулировать блокчейн, как не способен контролировать интернет, поскольку эти активы не принадлежат Центральному банку. За 2020 год объем торговли биткоинами вырос на 1500 процентов.

Согласно отчету МВФ за декабрь 2020 года, страна вышла из рецессии. Но сдержанные прогнозы относительно роста ВВП и зависимость от экспорта нефти сохраняются. На этом фоне призыв главы CBN Эдвина Эмфиэля к регулированию криптовалют, озвученный 25 января 2020 года, выглядит неубедительным. Чиновник заявил, что криптовалюты или биткоин похожи на азартные игры, и Центральный банк не может поддерживать ситуацию, в которой люди рискуют сбережениями.

Глава Банка Ганы Эрнест Аддисон на брифинге для журналистов 22 января 2020 года заявил, что биткоин еще не является законным платежным средством. Хотя на рассмотрение парламента Ганы подан законопроект, после принятия которого использование криптовалют станет возможным (вероятно, с привлечением компаний, официально зарегистрированных в качестве «эмитентов электронных денег»). На данный момент Гана находится среди шести стран, в которых биткоин (и другие криптовалюты) находятся вне закона (по информации Graphic Online). За несколько недель до заявления Аддисона ганский инвестиционный банк Group Ndoum предложил Банку Ганы инвестировать 1 процент резервов в биткоин.

Южно-Африканская Республика

Южно-Африканская Республика относительно прогрессивно настроена по отношению к криптовалютам (в сравнении с другими странами из списка). Положение о виртуальных валютах, выпущенное Южноафриканским резервным банком в 2020 году, выглядело для индустрии многообещающим. В июле 2020 года правительство ЮАР совместно с Bankymoon, поставщиком решений на основе технологии блокчейн, начало работу над созданием «сбалансированных» норм регулирования биткоина.

У страны возникали проблемы с сохранением ценности национальной валюты, южноафриканского рэнда: за последнее десятилетие курс несколько раз падал. В 2020 году рэнд упал на 26% в ответ на снижение стоимости китайского юаня всего на 2%. В марте 2020 года государство вновь столкнулось с перспективой обесценивания валюты после того, как президент ЮАР отправил в отставку министра финансов. В январе 2020 года ЮАР практически не высказывалась на тему регуляции криптовалют. Будет интересно понаблюдать, будет ли государство ориентироваться на Китай и в этой сфере (при том, что зависимость официальных денежных средств от юаня прослеживается).

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий