Регулятор финансовой индустрии США (FINRA) предупреждает.

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

FINRA предупредила инвесторов об опасности модели SAFT

Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов (FINRA) — саморегулируемая организация брокеров-дилеров США — предупредила инвесторов об опасности ICO, использующих модель SAFT в качестве доказательства безопасности инвестиций или соблюдения нормативных требований.

Предупреждение, появившееся в конце прошлой недели, адресовано потенциальным ICO-инвесторам. В нем подчеркивается, что модель SAFT ни в коем случае не является гарантией официального утверждения сбора средств или соблюдения нормативных требований, а скорее сопоставима с личным мнением, которого регулирующие органы могут как придерживаться, так и игнорировать. В заявлении говорится:

«Инвестирование в SAFT-контракт не означает, что предложение «безопасно» или соответствует применимым федеральным законам и законам штата. Независимо от того, что компания говорит о способности токена изменять свои характеристики и сначала являться ценной бумагой, а потом другим видом токена, нет никакой гарантии, что SEC или суды согласятся с оценкой компании. Определение того, является ли что-то ценной бумагой или нет, опирается на анализ фактов и обстоятельств. То, как компания называет токен, никак на это не влияет».

Простое соглашение на будущие токены (SAFT) — это инвестиционный контракт, предлагаемый аккредитованным инвесторам разработчиками криптовалюты, которые обещают предоставить определенное количество токенов при запуске сети. В то время как стандартное ICO немедленно выпускает токены или монеты, SAFT отличается от него тем, что обещает выпустить токены в будущем.

SAFT-контракты считаются ценными бумагами и должны соблюдать соответствующие законы. В рамках SAFT-контрактов во время ICO выпускаются ценные бумаги для инвесторов, а разработчики заверяют вкладчиков, что токены будут предоставлены им в определенное время. Однако в момент выпуска токены могут быть названы инструментальными токенами, которые не подпадают под действие существующих законов о ценных бумагах.

Это заявление FINRA соответствует последним действиям федеральных регулирующих органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), в области регулирования криптовалютной индустрии в целом и ICO в частности.

В мае этого года уполномоченный сотрудник SEC Роберт Джексон (Robert Jackson) заявил, что главным приоритетом для регулятора является защита интересов инвесторов, так как криптовалютный рынок по-прежнему «полон тревожных событий». При этом в начале марта SEC приступила к масштабной проверке проектов-организаторов ICO. Тогда десятки компаний, работающих на криптовалютном рынке, получили повестки и запросы на предоставление финансовой информации, которая будет проанализирована и оценена регулятором.

Результатом этой проверки стало закрытие нескольких ICO-проектов. В конце прошлой недели SEC назначила штраф $30 000 и пожизненный запрет на работу эмитента ICO Tomahawk Exploration LLC. В начале лета запрет был наложен на стартап Titanium, первичное размещение токенов которого было остановлено судом из-за недостоверных заявлений о наличии у компании деловых отношений с известными организациями и ФРС США.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Кроме того, SEC следит и за деятельностью блокчейн-компаний. Недавно стало известно, что Комиссия исследует деятельность компании Riot Blockchain. Компания сообщила, что регулятор изучает ряд заявок фирмы о регистрации ценных бумаг, а также приобретение миноритарного пакета акций канадской криптовалютной биржи Coinsquare.

Routes to finance

KCN: FINRA призывает участников рынка к сотрудничеству (Март 2020).

Table of Contents:

Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) был создан в июле 2007 года, когда Национальная ассоциация дилеров ценных бумаг (NASD) объединилась с функциями саморегулирования Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE).

Экзамены FINRA

FINRA ведет обширный список экзаменов, которые относятся к числу наиболее важных учетных данных для людей, занимающих ключевые должности в фирмах-членах. Для некоторых заданий может потребоваться проведение нескольких сертификатов путем передачи нескольких экзаменов.

Для большинства сертификатов FINRA необходимо провести повторное тестирование каждые несколько лет, чтобы продемонстрировать, что вы следили за развитием событий в отрасли.

Выполнение тестов FINRA

Вы не можете принимать тесты FINRA в качестве отдельного человека. Вместо этого вы должны спонсироваться фирмой-членом FINRA. Таким образом, ваш работодатель определит, какие тесты вам нужно пройти, в зависимости от вашей работы. Обучение для тестов FINRA обычно осуществляется путем самообучения, хотя некоторые работодатели могут предлагать собственные подготовительные классы.

В соответствии с вышеизложенным, попытка изменить работодателей и перейти на новую работу, для которой у вас еще нет необходимой сертификации FINRA, может быть проблематично. Ваша новая фирма, по сути, наняла бы вас на условной основе. Вы, тем временем, окажетесь в потенциально трудном месте, если вы не пройдете тест.

Серия 7: Квалификация представителя Ценных бумаг Серии 7, пожалуй, самая известная, обязательная для финансовых консультантов и некоторых других торговых позиций.

Серия 6: Квалификация Series 6 позволяет держателю вести бизнес в гораздо более ограниченном наборе инвестиционных продуктов, чем Series 7. Они по существу ограничены упакованными инвестиционными продуктами, такими как паевые инвестиционные фонды и переменные аннуитеты.

Серия 63 и 66: Экзамены Series 63 и Series 66 охватывают государственные ценные бумаги, а также могут потребоваться для большинства позиций финансового советника.

Серия 65: Серия 65 — это юридический экзамен по единообразному инвестиционному консультанту, который квалифицирует держателя как представителя инвестиционного консультанта.

NASAA

Обратите внимание, что, хотя экзамены Series 63, 65 и 66 находятся в ведении FINRA, они подготовлены отдельной организацией, Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг (NASAA). Кроме того, в отличие от большинства тестов FINRA, вам не нужно спонсировать фирму FINRA, чтобы принять Series 63, 65 или 66. Многие штаты принимают различные другие квалификации, в первую очередь CFP или CFA, вместо прохождения серии 65 или 66 экзаменов.

Для получения дополнительной информации: См. Веб-сайт FINRA.

Вакансии: См. Этот список текущих вакансий на FINRA.

Финрегулятор США FINRA вооружится искусственным интеллектом для слежения за рынками

25 октября 2020 , ПРАЙМ

«Больше всего нас беспокоит то, что есть какая-то схема манипулирования, о которой мы даже не знаем»,

Агентство по регулированию деятельности финансовых институтов США (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) планирует использовать программное обеспечение с искусственным интеллектом для отслеживания подозрительной активности на рынке, заявил исполнительный вице-президент ведомства Том Гира (Tom Gira).

«Больше всего нас беспокоит то, что есть какая-то схема манипулирования (рынком — ред.), о которой мы даже не знаем», — приводит агентство слова Гиры. Он добавил, что искусственный интеллект может помочь регулятору получить представление о таких схемах.

FINRA разрабатывает ПО самостоятельно, испытать его планируется уже в следующем году. Агентство поясняет, что регуляторы используют алгоритмы для выявления торговых моделей, которые могут свидетельствовать о мошенничестве. В случае возникновения подозрений сотрудники регулятора проводят расследование. Однако большой объем данных приводит к огромному количеству ложных сигналов.

Так, FINRA ежедневно отслеживает около 50 миллиардов «событий», к которым относятся разные торговые операции. Есть около 270 моделей для выявления нарушения правил торговли. Регулятор не разглашает, сколько «событий» отмечается как подозрительные или в каком количестве случаев находятся доказательства нарушения правил.

ПО с возможностью самообучения сможет выйти за рамки алгоритмов и выявлять нарушения там, где они действительно имеют место, надеется Гира.

Агентство также отмечает, что торговые площадки Nasdaq и Лондонская фондовая биржа (LSE) ранее также объявляли о планах запустить ПО с искусственным интеллектом для наблюдения за торгами, до конца этого года. FINRA, Nasdaq и LSE не разглашают стоимость разработки ПО и ожидаемую экономию от нововведения.

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий