Риск-менеджмент в бинарных опционах и прогнозирование риска для повышения прибыли

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Мани-менеджмент и риск-менеджмент для бинарных опционов

Опубликовал: Елена Новикова 13.09.2020 0 2,510 Просмотров

Как и в любом виде торговли, успешность торговли бинарными опционами полностью зависит от эффективности мер по управлению денежными средствами. То есть: от правильного планирования трат, анализа и учёта возможных рисков, способности хладнокровно, не поддаваясь азарту, определить наилучший момент сбыта активов. Даже самая удачная и беспроигрышная стратегия торговли бинарными опционами может не только не принести прибыль, но и значительно уменьшить финансовые накопления трейдера. Мани менеджмент в бинарных опционах – это комплекс мер, позволяющих сделать доход максимально стабильным и минимизировать потери при проведении торговых операций.

Комплекс мер мани менеджмента

  1. Расчёт суммы депозита.
  2. Расчёт соотношения доходности к риску.
  3. Планирование прибыли.
  4. Соблюдение правил, направленных на уменьшение убытков.
  5. Планирование доходности.
  6. Анализ рынка.
  7. Регулирование ставок.
  8. Ведение журнала сделок.

Расчёт суммы депозита

Грамотный расчёт суммы, которую трейдер готов вложить в торговлю бинарными опционами, позволит использовать оптимальный объем денежных средств в каждой конкретной сделке. Чем больше эта сумма, тем более дорогие опционы трейдер сможет приобретать и более масштабные сделки совершать. Но при этом стоит учитывать, что в торговле на финансовом рынке всегда есть элемент азартной игры, и все свои сбережения вносить на депозит не стоит.

Безусловно, бывают случаи, когда, вложив большую сумму денег в бинарные опционы, трейдер быстро получает огромную прибыль. И, возможно, этот подарок фортуны может повториться несколько раз, но такая стратегия заведомо обречена на провал, и тогда потери могут значительно превысить прибыль.

Объем сделок прямо зависит от предыдущего показателя. Разные трейдеры рекомендуют разные цифры, касающиеся максимального объёма сделок. Кроме того, сколько денег трейдер имеет на своём депозите, немаловажную роль в определении объёма сделок играет опыт предпринимателя, его информированность, касательно сигналов бинарных опционов, предпочитаемая стратегия торговли и т.д.

В основном рекомендуется планировать сделки с привлечением не более 5% депозитных денежных средств. При этом максимальная сумма таковых не должна превышать 50%. То есть, если баланс депозитного счета составляет 1000 евро, для одной сделки не советуют использовать более 10-50 евро. При удачной сделке, полученную прибыль необходимо поделить пополам. Одну часть следует отложить, а для новых торговых операций использовать вторую. Таким образом, всегда будет запас денежных средств, которые можно использовать при убыточной сделке, не трогая депозит.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Расчёт рисков и их минимизация

«Ожидай лучшего, но готовься к худшему» это основной слоган успешного трейдера на финансовом рынке. Всегда нужно по максимуму просчитывать риски, которые могут возникнуть при совершении финансовых сделок.

Под риском, в данном случае, имеется в виду максимальный размер капитала, при потере которого в убыточной сделке, финансовое состояние трейдера существенно не изменится. Суть финансовых рисков в том, что предполагаемая прибыль при инвестировании может в худшую сторону отличаться от реальной.

На сегодняшний день финансовый рынок достаточно развит и уже разработано большое количество различного программного обеспечения, с помощью которого можно не только получить основные сигналы для прогнозирования исходов бинарных опционов, но и определить степень выгодности сделки и риски, с которыми есть вероятность столкнуться. Причём существуют как довольно сложные программы, которыми пользуются профессиональные трейдеры, так и различные варианты Excel-калькуляторов.

Риск-менеджмент на бинарных опционах

Торговля без риска на бинарных опционах невозможна. Если это не понять прямо сейчас, в дальнейшем вы сольёте не один депозит при поиске «беспроигрышных» способов заработка. Однако каждому по силам снизить опасность слива и даже взять её под контроль. Для этого нужно применять в торговле основные правила риск-менеджмента в бинарных опционах. Что это за правила? Узнаете прямо сейчас.

Прогнозируемый риск на бинарных опционах

Одно из главных достоинств бинарного трейдинга – пользователь заранее знает, сколько может потерять в случае неудачной сделки. Назовём это прогнозируемым риском на бинарных опционах.

Это действительно полезная особенность. Но не думайте, что вся опасность торговли перед вашими глазами. Да, вы знаете, сколько можете потерять. В случае неудачного исхода. Но вы не можете быть уверенным, закроется ли следующий контракт удачно или понесёт за собой потерю инвестиции.

Поэтому нужно учитывать как прогнозируемый риск в бинарных опционах, так и непрогнозируемый. Если с первым всё просто и понятно, то со вторым сложнее. Поэтому давайте уделим ему немного времени.

Почему безрисковая торговля – это миф?

Цена актива постоянно меняется. График практически никогда не стоит на месте. И даже если научиться его анализировать любыми способами, убыточных сделок не избежать. Нет ни одного способа анализа, который на 100% точно предскажет дальнейшее движение котировок.

Технический и фундаментальный анализы основаны на догадках. В первом случае трейдер опирается на прошлые показатели актива, то есть, заключает сделки на основе догадок. Практически тоже самое и с фундаментальным анализом. Да, мы можем спрогнозировать, как новость повлияет на рынок, но это также будут догадки, пусть и основанные на логических доводах и серьёзной аналитической работе.

И ещё одна причина, по которой полностью прогнозируемый риск на бинарных опционах невозможен – постоянное возникновение непредвиденных фундаментальных данных. Например, если торгуете акциями, в любой момент может выйти новость, которая либо укрепит стоимость акций, либо, наоборот, обрушит её. Какой бы правильный технический анализ вы не проводили, предвидеть все новости заранее невозможно.

В торговле валютой такая же ситуация также может возникнуть. В одной из прошлых статей мы уже приводили подобный пример, но давайте вспомним ещё раз о нём, так как он сразу докажет, что нет гарантированного и безрискового способа трейдинга.

Допустим, на страну обрушилось стихийное бедствие. Следствием стали серьёзные разрушения, а ущерб насчитывается миллионами или даже миллиардами долларов. Можно ли предвидеть это событие с помощью технического анализа? Или, может, об этом событии заранее указывает экономический календарь? Нет. Предвидеть его нельзя.

Также можно по-разному расценивать подобную ситуацию. На первый взгляд может показаться, что бедствие негативно скажется на экономике страны, так как ущерб просто огромный. Это логично. Но есть и второй возможный вариант развития. Происшествие может стимулировать экономику, так как для устранения разрушений будут создаваться новые рабочие места. Если не верите, взгляните на скриншот ниже.

Как видите, объявление уровня безработицы в США – одна из самых важных новостей. В России эта новость средней значимости. В остальных странах эта новость также считается важной. Чем ниже будет этот показатель, тем спокойнее будет чувствовать себя национальная валюта.

Итак, на бинарных опционах риски – это нормально, хотя многим и хочется, чтобы их не было. Но это невозможно. Поэтому не стройте иллюзий, о безубыточной торговле. Но вы можете контролировать свою торговлю. Для этого внимательно прочитайте следующий раздел статьи и обязательно его запомните.

Как не сорваться? Основные правила риск-менеджмента

Давайте разберёмся, какие методы риск-менеджмента доступны на опционах и выясним, что они означают:

  • Отказ от рискованных действий. Забудьте о слишком рискованных инвестициях. Сумма одной сделки должна быть не более 5% от депозита, а лучше – 1–3%. Главное правило риск-менедджмента в бинарных опционах, которое можете записать на лист и повесить на стену;
  • Снижение. Это диверсификация и профилактика торговли. Как применяется метод в торговле? Пересмотрите свою торговлю. Откажитесь от стратегий, которые не приносят достойного результата;
  • Принятие – формирование запасов. Только что мы писали, что максимальная инвестиция в опцион – 5% от депозита. Но если хотите ещё снизить шансы на потерю инвестиций, вносите больший депозит и покупайте опцион всего за 1% от введённой суммы;
  • Передача ответственности. Этот метод в трейдинге можно реализовать несколькими способами. Первый – копирование сделок других трейдеров. Второй – доверить деньги роботу. Однако ни первый, ни второй вариант не снижают риски на бинарных опционах, а порой даже увеличивают.

Выше мы описали основные правила риск-менеджмента. Но есть ещё одно, которое многим даётся с наибольшим трудом. Во время торговли нельзя поддаваться эмоциям. Иначе всё, о чём мы говорили ранее, уже не будет играть никакой роли.

Что мы имеем в виду, когда говорим о необходимости контроля эмоций? Грубо говоря, вы должны с «кирпичным» лицом реагировать как на успешные, так и неудачные моменты торговли. А если эмоции вас переполняют, лучше отойдите от платформы, чтобы сохранить деньги.

Если чувствуете, что не справитесь с эмоциями, а результаты торговли ухудшаются, поступите следующим образом:

  • После серии из нескольких неудачных сделок закройте платформу. Не старайтесь отыграться. Просто закройте;
  • Выясните причину неудач, а после её устраните. Возможно, стратегия оказалась нерабочей или торговля велась в выход новостей. Не думайте, что это банальное невезение. Причина есть всегда;
  • После устранения ошибок, откройте несколько сделок на демо-счёте. Если удалось изменить ситуацию в лучшую сторону, можете возобновлять реальную торговлю.

Правила риск-менеджмента в бинарных опционах просты в понимании. Но следовать им всегда сложнее, чем кажется на первый взгляд, особенно если вы новичок, азартный или эмоциональный игрок. Если так, будьте жёстки по отношению к себе. Поймите, что риски на бинарных опционах высоки, и если их не держать на коротком поводке, результата можно не ждать.

Какие риски у Бинарных опционов и как их избежать?

Бинарные опционы – это очень популярный вид финансовых деривативов. Дело в том, что эти контракты позволяют очень хорошо контролировать свои риски. Однако, несмотря на то, что эти риски фиксированы, они присутствуют, и в этой статье мы расскажем об основных из них.

Бинарные опционы позволяют заработать до 80% со сделки.

Это несомненное преимущество. Но при такой высокой доходности важно помнить о том, что есть риски потерять весь объем этой самой инвестиции. Более того, если не следить за ситуацией и не заниматься дополнительным анализом своих капиталов, можно потерять вообще все. Это, кстати, происходит со многими начинающими трейдерами, которые слишком самоуверенно торгуют.

Основные риски бинарных опционов

Несмотря на то, что бинарные опционы позиционируются как достаточно низко рисковые и простые активы, вероятность потерять часть своего капитала есть.

Для того, чтобы не попасть в такую ситуацию, необходимо разработать свою собственную систему управления капиталом и рисками. То есть, перед каждой сделкой вам нужно знать, сколько вы будете инвестировать средств в каждую сделку.

Система управления рисками подразумевает возможность распределения капитала между несколькими активами и даже брокерами.

Существуют также риски неправильного прогнозирования.

Они связаны с вашей стратегией, которая применяется для торговли. Очень простой пример – вы получили сигнал по стратегии и решили войти в сделку. Но этот сигнал оказался ложным, и сделка была убыточной. В принципе, подобная ситуация может произойти с любым трейдером, вне зависимости от его опыта торговли бинарными опционами. Здесь на помощь опять приходит грамотная система управления капиталом. Трейдеры, имеющие большой опыт, знают насколько это важно.

Рекомендуется открывать сделки с объемом средств, не превышающем 10% от вашего депозита, а еще лучше 5%.

Этот риск вполне приемлем, и такая потеря не вызовет серьезных нарушений мани менеджмента.

Предположим, у вас на счете 500 долларов США. Сколько в этом случае можно инвестировать в сделку?

Если следовать принципу, о котором мы говорили выше, не более 25-50 долларов. Но здесь стоит принимать во внимание ваши ощущения в отношении грядущей сделки. Если вы уверены в том, что цена пойдет в вашу сторону, можно инвестировать 10%. Если же уверенность не высокая, но не хочется упускать потенциальную прибыль, инвестируйте меньше, к примеру, 3-5%.

Риски в бинарных опционах могут быть связаны с выбором того или иного контракта. Наиболее простые и понятные – классические опционы вверх/вниз. С ними работает большинство трейдеров на сегодняшний день. К наиболее рискованным относятся такие контракты, как одно касание, где доходность у некоторых брокеров может доходить до 200-400%. Но выбирая более высокодоходный контракт, вы принимаете и более высокие риски. Если вы к этому не готовы, лучше обращаться к классическим контрактам.

Риски в бинарных опционах могут быть связаны и с выбором базовых активов в период публикации важных новостей. Многие профессиональные трейдеры, к примеру, отказываются от торговли в моменты публикаций, которые могут оказать значительно влияние на рыночные колебания.

Многие начинающие трейдеры стремятся как можно скорее начать зарабатывать. При этом, они упускают из виду тот факт, что необходимо пройти этап обучения и получить знания о торговле на финансовых рынках. И это тоже своего рода риски. Причем чем меньше знаний о торговле вы имеете, тем выше риски получить убытки.

В качестве примера можно привести тех, кто предпочитает стратегию мартингейла в работе. Да, эта стратегия не предполагает вообще никаких знаний. Открывать сделки можно наобум. Вам даже не обязательно отслеживать ситуацию на рынке. Казалось бы, это — беспроигрышный вариант, если бы не одно «но»!

  • При большой доле везения мартингейл может вас действительно обогатить. Но если вам не повезет, даже очень большой депозит можно очень быстро потерять. А полагаться на удачу в трейдинге – это все равно, что играть в рулетку.

Можно ли избежать рисков в бинарных опционах

Многие трейдеры интересуются, можно ли избежать рисков, торгуя бинарными опционами? На самом деле, нет, к сожалению. Риски сопровождают каждую вашу сделку. Но в ваших силах их минимизировать. Далее мы предлагаем несколько правил, которые помогут вам снизить опасность потери инвестиции и всего депозита в целом.

  1. Не инвестируйте все деньги. Даже если вы уверены на 100% в том, что сделка принесет прибыль. С психологической точки зрения — у вас большой стимул войти с как можно большим объемом. Но жадность может испортить всю вашу торговлю. Поэтому придерживайтесь правила 5-10%от суммы депозита — максимальная инвестиция в один опцион.
  2. Тщательно выбирайте время работы. Если вы не сторонник торговли по новостям, не поленитесь заглянуть в экономический календарь и узнать, планируются ли какие-то важные публикации в период вашей торговли. Они могут внести существенные коррективы в ситуацию на рынке и испортить ваши планы.
  3. Не забывайте о выборе базового актива. Не все базовые активы колеблются одинаково. Перед тем, как выбрать один или несколько, изучите внимательно их поведение в среднем. Также рекомендуем обратить внимание на то, в какое время волатильность по тому или иному активу может расти или снижаться. К примеру, европейские валюты ночью торгуются с меньшей волатильностью. В это время значительные колебания могут наблюдаться по азиатским и тихоокеанским валютам. Днем же, ситуация меняется.
  4. Подготовьтесь к торговле. Успешные трейдеры – это не те, кто днями и ночами занимается изучением теории, а те, кто смог применить теорию на практике. Поэтому, помимо чтения, необходимо изучать стратегии и создавать собственные.
  5. Избегайте торговли на удачу. Интуиция – это не удача, и она присуща только профессионалам. Начинающие не имеют рыночной интуиции. Поэтому новичкам можно порекомендовать тщательно анализировать рынок перед принятием решения.
  6. Выбирайте надежного брокера. Брокер, который не имеет регуляторов, может серьезно увеличить ваши риски. Выбирайте только надежных и регулируемых брокеров.

Надежный брокер для торговли бинарными опционами

Мы рекомендуем работать только с надежными и регулируемыми в России брокерами. FiNMAX — брокер от профессиональной команды трейдеров. В платформе и условиях торговли были учтены все недостатки существующих брокеров, в итоге FiNMAX сразу стал одним из лучших! Регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит всего $250, минимальная сделка $10.

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий