Золотые правила инвестирования

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Два главных, «золотых» правила инвестирования

Несколькими поколениями трейдеров исходя из практики работы на фондовом рынке обобщен и сформулирован ряд важных принципов инвестирования.

Из них выделим два основных или «золотых» правила инвестиций.

Следуй за трендом

Первое «золотое» правило инвестирования гласит: «Тренд – ваш друг» или в оригинале на английском «Trend is your friend».

Действия против существующей тенденции на рынке способны разорить даже крупного игрока. Напротив, следование в русле тренда может кратно увеличить размер вашего капитала.

В статье о том, как стать успешным тредером мы приводили слова легендарного биржевого игрока Джесси Ливермора:

Цель заключается не в том, чтобы торговать на стороне «быков» или «медведей», а в том, чтобы находиться на стороне тех, кто в данный момент в выигрыше.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Ошибаются те, кто стремится покупать дешево и продавать дорого.

Правильно поставленная задача: покупать дорого и продавать еще дороже или продавать дешево, а покупать еще дешевле.

Сокращение убытков и увеличение дохода

Второе, не менее важное правило: «Ограничивайте потери и позволяйте прибылям расти».

Пожалуй, это самое сложное в биржевой торговле. Данное «золотое» правило инвестирования подразумевает, что когда прогноз оказался неверным и сделка приносит убытки нужно найти в себе силу воли, чтобы закрыть позицию. Тем самым мы сохраним свой капитал.

И наоборот, если позиция на рынке приносит прибыль, то закрывать ее раньше времени нет смысла. Неопытные игроки, как правило, делают наоборот.

Не соблюдение «золотых» правил инвестирования приводит к последствиям, показанным на хорошо известной карикатуре под названием «Мышление трейдера». К сожалению, ее автор нам неизвестен.

На рисунке выделены решения трейдера, которые сдвигали математическое ожидание его игры в отрицательную плоскость.

С этим трейдером многое неправильно, и, поверьте, это не шутка. Именно так ведет себя подавляющее большинство инвесторов. Именно по этой причине существует стереотип, что подавляющая масса частных инвесторов всегда ошибается.

В США даже в свое время был очень популярен так называемый индекс неполных лотов. Неполные лоты в США стоили дешевле, и они были более доступны для частных инвесторов. Очень многие профессиональные управляющие в США следили за тем, что делают «неполнолотчики», — и делали наоборот.

Посмотрите еще раз на рисунок.

Второе золотое правило инвестирования гласит: «ограничивайте свои убытки и позволяйте прибылям расти».

Самая страшная ошибка трейдера в полном пренебрежении этим правилом – он продолжает держать убыточную позицию, терпя все большие и большие убытки, и слишком рано закрывает хорошую позицию, которая зарабатывает ему деньги.

Если бы трейдер ограничивал свои потери и позволял бы своим прибылям расти, он не попадал бы в такую передрягу.

Не покупайте дешево

Следует также упомянуть о псевдоправиле успешного инвестирования: «Покупайте дешево, продавайте дорого».

Это правило очень созвучно известному высказыванию о том, как всегда одерживать победу при игре в теннис: просто надо перебрасывать мяч через сетку на сторону соперника на один раз больше него.

Следуя этому правилу буквально, нужно «ловить» рыночные пики и впадины. Если бы это было действительно возможно, стратегия приносила бы самые большие деньги.

Однако, в реальной жизни уверенно прогнозировать разворотные точки никому не удается.

Хуже того, пытаясь купить на падающем рынке и продать на растущем рынке, вы играете против действующего тренда и тем самым уменьшаете свои шансы на успешную сделку.

Ваша задача – не покупать дешево и продавать дорого, а покупать дорого и продавать еще дороже.

Заметим, что при игре на «коротких» позициях, нужно наоборот, продавать дешево и покупать еще дешевле.

Нельзя сказать, что контртрендовые стратегии (торговля против действующего тренда) никогда не смогут принести вам деньги.

Но, во-первых, оставьте их до тех пор, пока у вас не накопится достаточно опыта, а во-вторых, помните, что упомянутый ранее Виктор Нидерхоффер (трейдер Джорджа Сороса, проигравший 50 миллионов долларов личных денег и вынужденный зарабатывать на жизнь программированием) как раз очень любил поиграть против тренда.

Дополнительно ознакомьтесь с кратким видео о золотых правилах инвестирования:

Золотые правила инвестирования

В случае, когда вы приняли решение начать зарабатывать в интернете при помощи инвестиций, непременно следует руководствоваться основным правилам инвестирования. Эти правила не выдуманы, а основаны на собственном опыте многих инвесторов, работающих в данной сфере. Лучше учиться на чужих ошибках и неудачах, минимизируя в дальнейшем личные потери.

1 Правило: Сформируйте личный инвестиционный фонд.
Фонд для инвестиций можно представить как воображаемую копилку, откуда будут извлекаться деньги только лишь для инвестирования. Зачастую не всегда получается найти всю сумму сразу для вложения в качественный проект, при этом отличные возможности для заработка будут пролетать мимо вас. Для установления прочного фундамента вашей финансовой независимости необходим устойчивый инвестиционный фонд.

2 Правило: Не ограничивайте себя в оплате.
Заведите привычку платить самому себе. Вкладывайтесь в свое безбедное будущее, инвестируйте в себя. Некоторую часть из своих повседневных доходов (10%-15%) перекладывайте в собственный фонд для инвестиций. Не пренебрегайте этим делом. Утрата 10% от общих доходов не будет сильно заметна, но позволит сформировать вам стабильный фонд.

3 Правило: Не допускайте переоценку своей платежеспособности.
На инвестиционном фонде держите ту сумму, неожиданная потеря которой никак не повлияет на ваше семейное благополучие. Безусловно, финансовые убытки психологически трудно переносить, особенно если средства были заработаны нелегким трудом, но если еще ограничивать себя в естественных потребностях (пища, жилье, одежда), то с этим нужно бороться. Для откладывания средств в инвестиционный фонд найдите другие источники финансирования. К примеру, откажитесь от приобретения дорогостоящего гаджета, а вложите сэкономленные средства в свою «копилку», инвестируя их в будущее.

4 Правило: Не берите в кредит и долг деньги для инвестиций
Какой бы надежной не казалась инвестиционная компания, в которой вы собрались разместить свои средства, риски финансовых потерь всегда будут присутствовать. Поэтому, если не хотите оказаться в постоянных необязательных долгах, возьмите в привычку инвестировать в проекты только собственные средства. Это важно запомнить: никаких кредитов и долгов!

5 Правило: Расходы не должны превышать доходы.
В инвестиционной среде бытует противоречивое мнение: «Вложив сумму больше, прибыль будет выше». Но порой при увеличении прибыли мы перестаем задумываться о незапланированных расходах и приобретаем совершенно ненужные покупки, влезая в кредиты и вешая на себя прочие долговые обязательства. Расходы должны быть четко спланированы и не превышать уровень дохода. Сразу справиться с соблюдением такого принципа возможно будет проблематично, но нужно научиться тренировать себя к выполнению этого правила.

6 Правило: Диверсификация — источник успеха.
В инвестиционных кругах данное правило прозвали «золотым правилом инвестора». Каждый инвестор должен знать и соблюдать его вопреки всем обстоятельствам. Правило гласит распределить свой инвестиционный фонд между несколькими компаниями (3-7 будет достаточно), но никак не вкладывать все сбережения в одну единственную, кокой бы надежной она не казалась. Внимательно избирайте и анализируйте возможные варианты для вложений, если вдруг одна из выбранных площадок получит просадку или вовсе закроется, то полученные убытки возместятся за счет прибыли других проектов из списка составленного вами портфеля. Проще говоря: «Не держите все яйца в одном месте», диверсифицируйте.

7 Правило: Регулярно выводите прибыль.
Не увлекайтесь реинвестированием прибыли, выводите ее и накапливайте личный фонд инвестиций. Вы бесспорно можете полагаться на стабильность проекта, но могут внезапно произойти непредвиденные обстоятельства. Чтобы максимально минимизировать потери, выводите прибыль как можно чаще. Если компания в действительности докажет свою состоятельность, выплатив процентами номинал вашего вклада, то идеальным вариантом будет инвестировать уже чистый доход, ничем не рискуя.

8 Правило: Не спешите расходовать полученную прибыль, ищите новые активы.
Инвестировать деньги на краткосрочной дистанции ради какой-то части прибыли считается не выгодным. Для примера: за определенный период времени вы получили отличные проценты от своих вложений, на которые купили новый телевизор — разве эти деньги будут приносить вам доход? Вероятно, нет. Так они перестанут быть активом и перейдут в пассив.

Более целесообразным решением будет использование полученной прибыли в новых активах, увеличивая личный инвестиционный фонд и диверсифицируя портфель. Таким образом, чем больше будет действующих активов в вашем портфеле, тем на большую прибыль можете рассчитывать.

9 Правило: В инвестициях не существует 100% гарантий.
Ни один инвестиционный проект не в состоянии дать вам 100% гарантии на возврат вложенных средств или получение прибыли. Даже если программа выглядит надежной и показывает стабильные результаты длительное время, в будущем такую же ситуацию никто обещать не сможет. Чем больше размер прибыли — тем больше степень риска. Все, кто предлагает вам полные гарантии, являются обманщиками либо мошенниками. Ваша задача — быть готовым к неизбежным потерям и относиться к ним спокойно, беспокоится всегда о том, чтобы прибыль перекрывала убытки.

Всегда помните эти основные (золотые) правила инвестирования и вы обязательно станете ближе на пути к богатой жизни. Желаем успехов в этом не простом направлении, которое позволит вам стать финансово независимым человеком.

20 отзывов к «Золотые правила инвестирования»

Основные правила инвестирования

Правила инвестирования – это фундаментальные принципы вложения денег и управления активами, соблюдение которых позволяет инвестору извлекать максимальную прибыль при минимальной вероятности возникновения рисков. Изучение и соблюдение этих правил позволяет приобрести знания и понимание того, как нужно действовать в той или иной ситуации. В не зависимости от вашего возраста или опыта инвестирования, учить и повторять основы инвестирования никогда не поздно и никогда не лишне. Правила инвестирования – как тренировки в зале. Чтобы не получить травму, нужно сначала изучить технику выполнения упражнений.

Правило инвестирования №1

Первое и самое базовое правило инвестирования заключается в выборе того, на какой вид дохода вы рассчитываете. Всего их выделяют три: зарабатываемый, портфельный и пассивный.

  • Зарабатываемый – вид дохода, получаемый от какого-либо вида активной деятельности. Самой популярной формой получения такого вида дохода является зарплата. Инвестиции в данном случае выражаются во вложении времени, сил или средств в инструменты труда (в том числе знания), которые помогают вам получать зарплату и повышать ее уровень.
  • Портфельный – вид дохода, который вы получаете от удержания или управления бумажными активами, например, акциями, облигациями и иными ценными бумагами. Данный способ является одним из самых популярных, так как управление бумажными активами не требует больших трудозатрат, тем более в том случае, когда управление осуществляется через доверенных лиц.
  • Пассивный – вид дохода, получаемый без вашего активного участия в процессе заработка денег. Чаще всего – это доход от сдачи в аренду недвижимости. Вы инвестируете свой капитал в коммерческую или жилую недвижимость и сдаете ее арендаторам согласно условиям контракта. Они в свою очередь платят вам ежемесячные взносы.

В предыдущей статье «Что такое инвестирование» я рассказывал о том, почему данный вид деятельности не является прерогативой исключительно состоятельных людей, а доступен практически всем и каждому. Чаще всего подавляющему большинству людей доступен только такой источник дохода как работа. В свою очередь заработанные деньги человек либо сразу тратит, либо накапливает для последующих трат, которые не генерируют дохода. В этом и заключается разница в менталитете обычного человека и инвестора. Первый накопленный капитал тратит, второй инвестирует.

Правило инвестирования №2

Второе правило инвестирования, которое логически вытекает из первого – это то, что заработанный (либо полученный в дар или в наследство) капитал необходимо инвестировать, а затем и реинвестировать. Если вы хотите стать инвестором, вы должны руководствоваться тем соображением, что деньги должны работать на вас, а не вы на них. Начинающий инвестор должен понимать, что для накопления стартового капитала придется на какой-то период времени затянуть пояс, отказаться от различных благ и сократить расходы, что в дальнейшей перспективе поможет приумножить этот капитал, за счет его инвестирования в активы, генерирующие прибыль.

Речь шла об инвестировании. Суть же реинвестирования состоит в том, чтобы вкладывать извлекаемую прибыль (частично или полностью) обратно в проект с целью увеличения ее объема. На примере того же фитнес-клуба, реинвестирование извлекаемой прибыли может быть реализовано за счет приобретения или аренды дополнительных площадей, закупки нового оборудования или оплаты курсов обучения персонала, что в дальнейшем позволит создать новые направления занятий, поднять цены на предоставляемые услуги и увеличить тем самым прибыль от бизнеса. Это простой пример того, как инвестирование и реинвестирование накопленных средств помогает создавать источники дохода и наращивать извлекаемую прибыль.

Правило инвестирования №3

Точно так же, как второе правило логически вытекает из первого, третье логически вытекает из второго. Оно гласит о том, что умный инвестор должен стремиться в первую очередь защищать свои инвестиции и затем систематически повышать их ценность. Если вы инвестируете деньги, например в фитнес-бизнес, то под защитой инвестиций необходимо понимать снижение различного рода рисков. Если в несущих конструкциях или фундаменте здания есть трещины – это риск. Если бизнес полулегальный, владелец не зарегистрирован как частный предприниматель и не платит налоги – это риск. Если во время занятий существует вероятность травмироваться – это риск. Некомпетентный менеджмент – тоже риск. Все, что грозит вашей инвестиции обесцениванием – это риск, над устранением которого необходимо тщательно трудиться, либо вообще не входить в сделку.

Говоря о ценности нужно прежде всего понимать следующее. То, во что вы инвестируете может быть как активом, так и пассивом. Другими словами, всегда существует вероятность того, что объект инвестирования может оказаться не рентабельным и потянуть за собой дополнительные расходы. Чтобы этого не происходило, прежде всего необходимо заранее оценивать инвестиционные риски. В то же время, говоря о повышении ценности объекта инвестирования на примере того же фитнес-бизнеса, мы подразумеваем все, что связано со снижением рисков, повышением уровня сервиса, улучшением финансовых показателей и не только. Умный инвестор понимает, что систематическое реинвестирование повышает качество активов и делает их более надежными, что в дальнейшем позволяет ему извлекать из них еще больше прибыли.

Правило инвестирования №4

Очередное правило инвестирования заключается в том, чтобы учиться видеть лес за деревьями. Речь идет о том, насколько квалифицированным и опытным является сам инвестор. Человеческий фактор – понятие очень гибкое и многогранное. Один человек может поднять бизнес и сделать его прибыльным, другой может привести его в упадок. Среди автолюбителей бытует популярная поговорка о том, что большинство проблем в автомобиле происходит из-за проблем с прокладкой между рулем и сиденьем. В инвестировании все работает по тому же принципу, как собственно и в любой другой сфере жизни. Очень часто можно слышать, что инвестиции – рискованное мероприятие. Но не является ли данное утверждение предвзятым? Может подобное утверждение – просто результат недальновидности самого инвестора?

На самом деле весь риск кроется именно в человеке, а именно в том как и почему он принимает те или иные решения. На процесс принятия решений влияет большое количество факторов – это культурная среда, уровень воспитания, наличие образования, качество знаний, приобретенный опыт, владение навыками и много чего еще. Общаться в кругу инвесторов и следить за теми, кто совершает провальные сделки необходимо как минимум исходя из тех соображений, что так можно как минимум извлечь опыт, как максимум найти хорошую сделку. Грамотного инвестора можно сравнить со слесарем по ремонту. Он действует нетипично относительно общей тенденции. Он ищет пассивы, инвестирует в них деньги и превращает в активы, которые со временем только дорожают в цене. Он создает инвестиционную привлекательность там, где остальные видят только расходы и убытки.

Правило инвестирования №5

Еще одно очень важное правило инвестирования гласит о том, что если вы хотите стать успешным инвестором, вам необходимо учиться просчитывать ситуацию на несколько шагов вперед. Случалось ли вам слышать фразы, подобные этой: «Еще 5 лет назад недвижимость в этом районе стоила копейки, сейчас цены взлетели до небес. Эх, а ведь я же хотел купить офисное помещение под аренду, да и деньги были. Вот дурак!» или что-то в этом роде. Очень часто случается так, что вы оказываетесь в ситуации, когда вам совершенно неожиданно выпадает шанс совершить сделку, но вы в силу сомнений или иных факторов либо случайно упускаете его, либо сознательно от него отказываетесь.

На рынке инвестиций подобный шанс выпадает раз в несколько лет, если не реже. Именно поэтому начинать инвестиционную деятельность нужно с тренировки своего мозга, с изучения рынка, ознакомления с его тенденциями, в том числе с анализа экономической и политической обстановки. Для того, чтобы видеть картину в целом, необходимо изучать ее в деталях. Ситуация может развернуться так же, как в командных видах спорта, когда вам внезапно предают пас и ваша задача быстро среагировать и принять решение. Хорошая новость заключается в том, что такая «единственная возможность» на самом деле не единственная и чем чаще вы вступаете в игру, тем выше будет вероятность возникновения таких ситуаций. Чем лучше вы знакомы с тем рынком, на котором занимаетесь (или хотите заняться) инвестированием, тем точнее вы можете спрогнозировать очередную «единственную возможность».

Правило инвестирования №6

Следующее правило инвестирования гласит – всегда обращайте внимание на того, кто стоит в основе сделки. Будь-то человек, группа лиц, управляющая компания или любой другой держатель активов, всегда собирайте о нем информацию. Если вы хотите инвестировать в бизнес – начните с изучения его владельца. Кто он такой, какой опыт имеет, как пришел в бизнес, почему занимается именно этим видом бизнеса, как он его создал и создал ли вообще? Является ли он основателем или партнером? Кто принимает решения в компании – лично он сам или совет директоров и так далее. Точно так же нужно изучать любого другого держателя или управляющего активами, будь-то недвижимость, ценные бумаги, драгметаллы и т. д.

Изучение данного рода информации даст вам информацию к размышлению о том, насколько рискованно будет вкладывать деньги в активы их держателя. Если репутация его сомнительна, если бизнес он отобрал при помощи юристов, подделанных документов, лазеек в законодательстве и мошенничества – это явный сигнал к тому, что сделка невероятно рисковая. Также немаловажным фактором является и профессионализм управляющего активами. В тех же автогонках, никто не будет ставить на самый технологически современный автомобиль, если за его рулем будет бездарный водитель. Так же и в нашем случае, лакомый бизнес по доступной или заниженной цене, прежде всего должен вызывать вопросы относительно того, как им распоряжается владелец и не продает ли он его по причине огромных убытков и задолженностей перед кредиторами, клиентами и инвесторами.

Выводы

Любой инвестор, опытный или начинающий, всегда должен стремиться к тому, чтобы научиться умело и грамотно оценивать риски и выгоды. Каждый раз, когда вам на глаза попадается очередное выгодное предложение, первое, что вам нужно сделать, это оценить насколько выгодно вкладывать в него деньги и насколько велик риск их потерять. Задайте себе вопрос. Если бы ваш знакомый, который никогда ранее не занимался бизнесом решил открыть свой спортклуб и попросил бы вас инвестировать круглую сумму в его проект, вы бы согласились? Скорее всего нет. Это было бы слишком рискованным вложением при полном отсутствии гарантий того, что вы вернете свои инвестиции, не говоря уже об их приумножении.

В то же время, если бы вы узнали, что этот ваш знакомый проработал в крупной сети фитнес-клубов 5 лет и за это время поднялся от должности тренера до администратора, затем менеджера и в конечном счете управляющего клуба, а затем решил основать свой собственный бизнес и за ту же круглую сумму предложил бы вам купить у него 10% всей компании, это бы изменило ваше решение? Вероятно да, при том, что степень риска осталась бы на прежнем уровне. Это и называется оценка риска и выгоды. Чем лучше вы соблюдаете правила инвестирования, тем проще вам будет определить потенциал каждой конкретной сделки.

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий