Финансовый регулятор FSPR – подать жалобу на брокера-мошенника

Рейтинг самых честных бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Как написать жалобу в регулятор CySEC

Ну что же, раз CySEC у нас в последнее время просто разбушевался (а количество брокеров-мошенников, увы, только растет), считаю, самое время обсудить, как писать жалобы регуляторам. Сегодня расскажу, как жаловаться в CySEC (а потом дойдем и до ЦРОФР).

Но давайте я сразу уточню одну вещь, как я уже писал в статье о регуляции, пожаловаться-то вы можете, но решения регулятора не являются обязательными к исполнению. Так как обязать юридическое лицо что-то сделать может только суд, полномочиями которого регуляторы, разумеется, не обладают. То есть по факту, вы можете просто немного подпортить кровь насолившему вам брокеру, вкинуть свою крупицу в пользу будущего штрафа брокеру-мошеннику.

Собственно, для начала нужно понять, регулируется ли ваш брокер сайсеком. Как проверить, есть ли у брокера CySEC? Очень просто. Ниже я приведу ссылку, по которой вы сможете это сделать. Однако очень часто компания зарегистрирована под определенным брендом (когда, например, несколько брокеров входят в один холдинг). В сегодняшнем примере мы возьмем 24option. Как узнать юридическое название компании? Обычно эта информация публикуется в «подвале» сайта брокера, то есть внизу страницы:

Собственно, мы видим, что компанию принадлежит холдингу Rodeler LTD. Его-то мы и будем искать на сайте регулятора:

Проверить «своего» брокера вы можете по следующей ссылке:

Итак, мы увидели на официальном сайте CySEC, что у брокера есть действующая лицензия. Теперь мы можем написать жалобу на данную компанию. Как это сделать я расскажу ниже.

К слову, на мой взгляд, чем хороши лицензии CySEC, так это тем, что мы можем проверить брокера (на самом деле, больше толку от них нет). То есть по штрафам, который выдает регулятор мы можем понять, портится ли брокер, стоит ли ему доверять и так далее. Прочитать про штрафы вы можете в новостях на главной странице официального сайта сайсек. Собственно, даже если вы не знаете английский язык, простого упоминания компании в новостях регулятора должно быть достаточно, чтобы понять, связываться с брокером не стоит (хороших новостей там практически не бывает).

Как написать жалобу в CySEC

По правилам регулятора, сначала вы должны написать в поддержку самого брокера и попробовать решить проблему, что называется, мирным путем. Плюс по правилам, вступившим в силу в 1 января 2020 года, вы должны запросить у брокера уникальный идентификационный номер по вашему обращению (сделать это нужно обязательно). Брокер же обязан в течение 5 рабочих дней прислать вам подтверждение, что они получили вашу жалобу.

Собственно, дальше интереснее, по правилам CySEC брокер бинарных опционов должен дать трейдеру официальный ответ (причем, письменный) на жалобу в течение 3 месяцев с момента подачи вашего заявления. Далее, давайте вкратце переведу вам правила, который предлагает нам регулятор с января 2020 года для решения проблем с брокером. Итак, жалобу брокеру мы отправили. Если ответ брокера вас не устроит, либо в течение 3 месяцев вы в принципе не получите никакого ответа, сайсек предлагает обратиться к финансовому омбудсмену. Собственно, финансовый омбудсмен в данном случае – это независимый орган рассмотрения споров между трейдерами и брокерами (причем связаться с ним вы должны не позднее 4 месяцев с момента получения ответа от брокера, либо же, если брокер вас игнорирует, по окончанию 3 месяцев в подачи заявки).

Для того чтобы связаться с финансовым омбудсменом нужно заполнить форму на следующем сайте (прямо как пони ходим по кругу):
http://www.financialombudsman.gov.cy

Если честно, всего год назад процесс был намного проще. Я давно уже не писал жалобы на брокеров, но открыв форму для подачи заявки на официальном сайте сайсека, был несколько удивлен. Потому как процесс жалобы на брокера очень сильно изменился и выглядит вся эта история так, как будто трейдеров просто хотят запутать. Слишком много ненужных телодвижений. Но киприоты славятся своей ленью, а мы, русские, своей настойчивостью, так что продолжим.

Последний шаг, который предлагает нам кипрский регулятор (если нас не устроил ответ омбудсмена), знаете какой? «Идите-ка в суд», – говорит нам сайсек. Спасибо за помощь, уважаемая кипрская комиссия. Так или иначе, на официальном сайте CySEC все же есть возможность сообщить о жалобе, поданной на брокера (и на том спасибо). Кроме того, не забывайте, что сайсек прозрачно намекает нам, что, мол, мы не суд и индивидуальные жалобы расследовать не можем:

Заполнение жалобы

Итак, чтобы написать жалобу, переходим на официальный сайт CySEC:

Собственно, здесь мы и будем заполнять нашу жалобу. Для начала подготовьте все необходимые документы. А именно – скриншоты переписки с брокером. Причем данную переписку также нужно перевести на английский язык. Но обо всем по порядку.
Сначала мы заполняем наши личные данные (на английском):

  1. Обращение;
  2. Имя;
  3. Фамилия;
  4. Номер паспорта (лучше указывать номер заграничного паспорта);
  5. Домашний адрес;
  6. Страна;
  7. Наш мейл;
  8. Номер мобильного телефона.

Теперь заполняем данные по нашей жалобе в CySEC на брокера бинарных опционов. В моем примере – это 24option, если кто-то вдруг забыл. Итак, указываем следующую информацию:

  1. Название холдинга или брокера, которому «посвящена» наша жалоба;
  2. Номер жалобы, который нам выдал брокер (хм, если выдал);
  3. Дата нашего обращения в брокер;
  4. Причина жалобы (подробности дам ниже);
  5. Финансовый инструмент (подробности также будут ниже);
  6. Спорная сумма в евро.

Итак, давайте посмотрим, какие причины нам предлагает регулятор CySEC:

  1. Проблемы с исполнением ордеров (задержки, реквоты, проскальзывания и пр.);
  2. Аналитика менеджера (то есть заведомо неверные советы по инвестициям от брокера);
  3. Следующий пункт для инвестиционных компаний, которые управляют различными активами, к БО не имеет особого отношения;
  4. Недостаток информации, предоставленной клиенту (например, оборота для бонусов, про который вам не рассказали);
  5. Условия сделок и комиссия брокера (включая проблемы с выводом средств, удержание прибыли и пр.)
  6. Общие клиентские услуги (включая сохранность средств на счете);
  7. Осуществление противоправных действий;
  8. Другое (в следующем поле необходимо указать причину).

Далее давайте подробнее, какие финансовые инструменты для жалобы предлагает нам CySEC:

Как видите, есть только один вариант, подходящий для бинарных опционов. Его и выбираем. Собственно, и всё. Жмем кнопку «Submit». Далее брокер может предложить вам заполнить дополнительную информацию по вашей ситуации, а также прикрепить необходимые подтверждающие документы:

  • Скриншоты ваших обращений и ответов технической поддержки;
  • Официальные ответы по вашей ситуации из других органов (если вы обращались);
  • Официальный ответ брокера (если ответ был).

Если вылезет поле, где нужно поставить 7 галочек «I agree» – смело нажимайте, ничего страшного там нет. В основном уведомления о том, что вы понимаете, чем занимается сайсек и что ваша заявка со всеми документами будет передана брокеру.

Самое важное в данном вопросе – это, разумеется, подтверждающие документы. Поэтому максимально ответственно подходите к вопросу подготовки документов (и обязательно переведите все диалоги или обращения на английский язык). Ну а дальше – начинаем ждать, пока у всемогущих (сарказм, если что) киприотов найдется время для нашей жалобы. Так что запаситесь терпением. Пока сайсек пошлет информацию брокеру, пока брокер ответит регулятору, пока CySEC примет решение… За время получения ответа от киприотов, возможно, вы успеете забыть про свое обращение.

UPD: Обратите внимание, сейчас появился развод, который предлагает якобы возврат денег от Сайсек. Будьте осторожны.

Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?

Как вернуть деньги от брокера-мошенника? Если у вас возник этот вопрос, то действовать нужно быстро. Шансы вернуть деньги есть, но они невысоки и зависят от того, как много времени прошло с момента перевода денег мошенникам. Подробности — в нашей статье.

Как брокеры обманывают с возвратом денег

На практике случаи обмана со стороны недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:

  • Отказываются выводить средства по надуманным причинам:
    • технические проблемы со стороны сервера;
    • задержка одобрения вывода со стороны финансового подразделения;
    • банк ожидает перевода более 7 дней;
    • необходимость заполнить множество заявлений и других документов, которые не были прописаны в юридических документах псевдоброкера и др.
  • В соглашении прописывают пункт «О добровольном пожертвовании депозитов».
  • Не отвечают на телефонные звонки и пропадают по своему юридическому адресу.
  • Снимают деньги со счета в счет уплаты штрафа за действия, которые клиент не совершал.

Важно убедиться, что отказ в возврате денег действительно незаконен. Бывают случаи, когда брокер не возвращает деньги на законных основаниях. Например, клиент пополнил депозит по акции, в рамках которой брокер начислил бонус в размере 10% от суммы пополнения. Как правило, в случае возврата денег до выполнения условий акции клиент теряет бонусную часть. В этом случае отказ в возврате бонусной части законен.

Если вам необходимо найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашей инструкцией.

Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег

Обращайте внимание на следующие признаки:

  1. Отсутствие на сайте брокера информации о лицензии. Если вы просмотрели весь сайт и не смогли найти информацию по лицензии, это первый признак того, что это нелегальный или полулегальный брокер. Отсутствие информации о лицензии на сайте брокерской компании — плохой знак.

Даже если лицензия есть на сайте брокера, нужно проверить ее. Как это сделать, читайте в нашей статье.

  1. На сайте брокера в контактах в качестве адреса местонахождения указано иностранное государство.Один лишь факт нахождения брокера за границей не является признаком нелегальности. Это может быть легальный зарубежный брокер. Но следует понимать, что в случае проблем с таким брокером придется обращаться за защитой в суд (и другие органы) в другом государстве.

Пример адреса в иностранном государстве:

Пример адреса в России:

  1. Быстрое открытие счета без проверки документов клиента. Это серьезный признак ненадежности брокера. Следует понимать, что легальный брокер обязан знать своего клиента, а потому проверяет его документы перед открытием счета. Иначе брокер может быть наказан проверяющей организации (в России это Центральный банк) вплоть до отзыва лицензии.
  2. Невозможность дозвониться в компанию по указанным на сайте номерам. Этот тревожный признак свидетельствует о том, что брокер не справляется с количеством входящих звонков. Несовершенная система работы с клиентами — характеристика как минимум ненадежного брокера.
  3. Слишком агрессивно рекомендуют пополнить счет.Разумеется, пополнение брокерского счета важно для любого брокера. Но представители лицензированной и уважающей себя брокерской компании стараются держать себя в рамках — не быть назойливыми и доходчиво объяснить клиенту выгоды внесения средств на счет.
  4. Брокер делает очень заманчивое предложение, например, предлагает акцию «удвоим сумму пополнения счета». К примеру, вы пополняете счет на 50 тысяч рублей, а брокер добавляет еще 50 тысяч. Такое «вкусное» предложение делает брокер, который знает, что, скорее всего, вы свои деньги потеряете. Легальный брокер, зарабатывающий на комиссиях со сделок клиентов, вряд ли будет делать такое щедрое предложение, т. к. ему это экономически невыгодно.

ВАЖНЫЙ СОВЕТ: не переводите деньги на личные счета сотрудников брокерской компании. Такие действия у легальных брокеров под прямым запретом. Кстати, мошенник также могут скрываться за вывеской дилера. Чем брокер отличается от дилера вы можете узнать в нашей специальной статье.

Возврат денег от брокера: что для этого нужно

Первое, что нужно попробовать, если вы поняли, что столкнулись с брокером-мошенником, — попытаться вернуть деньги через процедуру чарджбэк (по-английски chargeback). Ей можно воспользоваться, если вы переводили деньги с помощью пластиковой карты (Visa, MasterCard, «Мир») и с момента такого перевода прошло не более 540 дней (в отдельных случаях от 30 до 120 дней).

Для запуска процесса обратитесь в банк, который выпустил карту, с заявлением о возврате денег по процедуре чарджбэк. Банк не имеет права не принять у вас заявление, но вы можете столкнуться с нежеланием сотрудников банков заниматься этим вопросом. Это связано с тем, что не во всех банках сотрудники обучены работать по этому вопросу. Если ваше заявление не принимают, отправляйте его по почте заказным письмом с описью вложения.

После принятия заявления банк запустит процедуру проверки и свяжется с банком, в который ушел перевод. Вся процедура проходит под контролем платежной системы. В результате вам могут вернуть деньги, но могут и отказать. Окончательное решение принимает платежная система.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Если вы пополняли счет у мошенника путем банковского перевода или переводом с электронного кошелька, воспользоваться процедурой чарджбэк не получится. В этом случае остается обращаться в правоохранительные органы — если вы уверены в мошенничестве.

Для того чтобы доказать мошеннические действия со стороны брокера, необходимо иметь доказательную базу. В качестве нее могут выступать следующие документы:

  • договор с брокером;
  • копии брокерской документации — лицензии, сертификаты и пр.;
  • банковская выписка лицевого счета клиента, с которого производились финансовые операции в пользу брокера;
  • скриншоты переписки;
  • детализация телефонных звонков, которая будет полезна, если брокер игнорировал клиента.

В случае с российским лицензированным брокером есть дополнительная возможность — обратиться в надзорный орган — Центральный банк — с жалобой.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера — это мошенники?

В интернете появилось множество предложений — большая часть из них от так называемых чарджбэкеров, которые предлагают услугу по возврату денежных средств от нечестного брокера. Перед тем как обращаться к таким помощникам, предварительно оцените их.

Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:

  • стремятся получить от вас личные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
  • отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
  • дают 100-процентную гарантию возврата средств;
  • хотят, чтобы вы подписали договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги;
  • обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
  • предлагают «сертификаты» с целью «пустить пыль в глаза», подтвердив успешность своих действий;
  • платформа не зачисляет деньги сама себе, а направляет их третьей компании;
  • готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

И главное, не забывайте: процедурой чарджбэк вы можете воспользоваться, только если пополняли счет у брокера-мошенника со своей пластиковой карты.

В сети интернет много недобросовестных компаний, которые хотят любыми способами получить ваши деньги. Будьте осторожны и осмотрительны. Если вам предлагают очень интересные условия, которых нет у других брокеров, задумайтесь: а почему другие не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто вам их предлагает. И не поленитесь позвонить в конкурирующие компании и поинтересоваться, почему они не делают аналогичных предложений.

Мы искренне желаем вам не попасть в руки мошенников. Но если все-таки это произошло, помните, что есть и другие мошенники, которые зарабатывают на тех, кто попал в сложную ситуацию.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Возврат денег через регулятор на живом примере

В этой статье мы расскажем про возврате денег из брокера мошенника Kappa Brokers, который мы осуществили через регулятор под названием Финансовая комиссия — https://financialcommission.org. Данный регулятор имеет неоднозначную репутацию и в тоже время факт остается фактом, через данный регулятор удалось вернуть более 10000 долларов, которые брокер отказывался выводить.

Все началось с того, что к нам поступила заявка следующего содержания:

д.день
меня зовут Азамат
я пострадал от мошенников каппаброкерс
сумма 12 800$
прошу вас перезвонить мне

Далее выяснилось, что Азамат столкнулся с проблемой невывода средств брокером Kappa Brokers. При этом на счету сохранялся положительный баланс денежных средств доступных для вывода:

Как видно на скриншоте выше, на счете нет никаких кредитов, открытых позиций или других ограничений. Невывод средств при выполнение всех условий – это самое очевидное нарушение, которое моет сделать брокер. Поэтому было принято решение сразу обращаться в регулятор. Правила Финансовой комиссии предписывает начать с претензии брокеру, которая сразу же была отправлена 16.04.2020:

Месяц ожидания ответа от брокера завершился, а кроме малоинформативных звонков мы ничего не получили и перешли к следующему этапу – обращению в регулятор. Ниже мы приводим для вас текст жалобы и приложения к ней:

Моя претензия к компании заключается в том, что компания отказывается выводить мои доступные для вывода средства. 20 марта 2020 года я заполнил форму компании на вывод средств в размере 5000,00 USD (Приложение 1. Форма на вывод средств, Приложение 2. Скриншот загруженной формы) и в соответствии с правилами компании загрузил ее на сайте компании. Согласно разделу Withdrawals договора с компанией вывод средств должен осуществляться в течение 5 рабочих дней. Следовательно, максимум 27 марта 2020 года моя заявка на вывод средств должна была быть обработана, но этого не произошло. Далее я в течение двух недель пытался дозвониться в компанию для того, чтобы выяснить по какой причине, моя заявка на вывод средств до сих пор не обработана. Дозвониться в компанию мне удалось только 12 апреля 2020 года. Точнее мне перезвонил сотрудник компании (в конце разговора этот человек сказал, что он вообще «не kappa brokers») и объяснил, что я не могу вывести свои средства из-за того, что на моем счету помимо моих средств присутствуют бонусы. На моем счету действительно присутствует бонус в размере 4450,00 USD, который мне одобрили 13 декабря 2020 года (Приложение 3. Одобренный бонус), при этом я так же обращаю внимание на то что сначала запрашивал бонус только в размере 3900,00 USD (Приложение 4. Запрос бонуса). И в тоже время, помимо этого бонуса на моем счету присутствуют мои средства в размере 10 067,95 USD (Приложение 5. Скриншот баланса). Это можно так же проверить, ознакомившись со скриншотом моего баланса, на скриншоте видно, что баланс составляет 10 067,95 USD, а средства 14 517,95 USD, то есть 10 067,95 USD моих личных средств + 4450,00 USD бонусных средств. Далее после разговора с сотрудником компании 12 апреля 2020 года, я уже 16 апреля 2020 года отправил в компанию претензию с требованием либо обработать мою заявку на вывод средств либо дать письменный мотивированный ответ с разъяснениями относительно отказа в обработке заявки на вывод средств (Приложение 6. Претензия от 16 апреля 2020 года). Никакого ответа на свою претензию я не получил. Так же я прикладываю к своей претензии аудиозапись от 12 апреля 2020 года с сотрудником компании (Приложение 7. Разговор от 12 апреля 2020 года)

В итоге получается, что компания, в устной форме ссылаясь на бонусы находящиеся на моем счету отказывает мне в выводе именно моих средств.

Учитывая вышеописанное прошу обязать компанию обработать мою заявку на вывод моих средств.

Так же для удобства чтения я подписал все свои приложения к данной жалобе и скрепил их в один файл.

Приложения (личные данные замазаны):

После отправки формы всплыло сообщение о принятие обращения:

7 приложение к жалобе это аудиозапись:

Далее 11.05.2020 от Финансовой комиссии пришел ответ:

После снова была создана заявка на вывод. Правда уже 10000 долларов:

Далее не без задержек, но деньги были выведены. Далее была подана заявка на вывод остатка 60 долларов, которые так же удалось вернуть.

В итоге данный пример остается одним их немногих примеров возврата средств через регуляторы. Важно учитывать, что для того чтобы регулятор имел возможность воздействия на брокера (за исключением национальных и некоторых крупных регуляторов) нужно, чтобы брокер был членом данного регулятора. В рассматриваемом нами случае брокер входил в состав финансовой комиссии.

ТОП лучших брокеров для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер! Лучший брокер бинарных опционов за этот год!
    Идеальный вариант для начинающих — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Заберите свой бонус за регистрацию:

Добавить комментарий